江西省第十三屆人大常委會第二十三次會議對《江西省地方金融監督管理條例(草案)》(以下簡稱草案)進行了一審?，F將該草案及其說明在江西人大新聞網公布，向社會公開征求意見。歡迎社會各界人士直接登錄江西人大新聞網提出意見、建議，或者將意見、建議以信件、電子郵件等方式反饋至江西省人大常委會法制工作委員會。
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征求意見截止時間：2020年11月9日
江西省人大常委會法制工作委員會
2020年10月9日
江西省地方金融監督管理條例（草案）
目 錄
第一章 總 則
第二章 地方金融組織行為規范
第三章 地方金融監督管理
第四章 金融風險防范
第五章 地方金融發展
第六章 法律責任
第七章 附 則
第一章 總 則
第一條 為了加強地方金融監督管理，防范和化解金融風險，維護金融秩序，促進金融健康發展，根據《中華人民共和國公司法》《融資擔保公司監督管理條例》等法律、行政法規的規定，結合本省實際，制定本條例。
第二條 在本省行政區域內地方金融組織及其活動的監督管理、風險防范與處置工作，適用本條例。
國家對地方金融監督管理另有規定的，從其規定。
本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司、區域性股權市場和地方各類交易場所、開展信用互助的農民專業合作社，以及法律、行政法規規定和國務院授權省人民政府監督管理的從事金融業務的其他組織。
本條例所稱地方各類交易場所，是從事權益類交易、大宗商品類交易以及其他有關交易的交易場所，不包括經中央金融監管部門批準設立的交易場所和僅從事車輛、房地產等實物交易的交易場所以及縣級以上人民政府及其有關部門依法設立的公共資源交易場所。
第三條 地方金融監督管理工作應當遵循安全審慎、規范有序的原則，堅持防范風險與促進發展相結合，依法打擊非法集資等非法金融活動，引導地方金融組織合法合規經營，推動金融服務經濟高質量發展。
第四條 省人民政府應當在國務院金融穩定發展委員會的指導和監督下，建立健全地方政府金融工作議事協調機制，落實地方金融監督管理、金融風險處置職責以及處置非法集資第一責任人的責任，統籌本省金融改革發展、金融風險防范等重大事項。
省人民政府金融工作議事協調機制應當加強與國務院金融穩定發展委員會辦公室地方協調機制（江西?。┰诮鹑诒O管、風險處置、信息共享和金融消費者權益保護等方面的協作。
設區的市、縣（市、區）人民政府應當加強對本行政區域內地方金融工作的領導，建立健全地方金融監督管理機制，保障地方金融監管工作的正常進行，按照規定承擔屬地金融風險防范與處置責任。
第五條 省金融監管部門負責本省地方金融組織及其活動的監督管理，承擔地方金融組織風險處置責任，負責防范和化解地方金融風險。
設區的市、縣（市、區）人民政府確定的負責地方金融工作的機構（以下統稱市縣金融工作部門）依照本條例的規定，承擔本行政區域內地方金融組織監督管理、地方金融風險防范與處置相關工作。
發展改革、公安、財政、自然資源、農業農村、市場監督管理、網信、通信管理、稅務等部門，按照法定職責，做好地方金融監管相關工作。
第六條 縣級以上人民政府及其有關部門應當加強金融法律、法規以及相關知識的宣傳教育，廣播、電視、報刊、互聯網等從業單位應當開展金融風險防范公益性宣傳，提高公眾的金融風險防范意識。
第二章 地方金融組織行為規范
第七條 地方金融組織從事相關金融業務，應當按照國家有關規定取得相應的行政許可或者辦理備案。
省金融監管部門應當向社會公布地方金融組織的設立、變更、終止和業務范圍等信息。
第八條 地方金融組織應當遵守審慎經營、誠實守信、防控風險的原則,不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。
地方金融組織應當建立便捷的爭議處理機制，完善投訴處理程序，及時處理與金融消費者的爭議。
第九條 地方金融組織應當向金融消費者和投資者如實、充分揭示金融產品或者服務存在的風險，開展風險教育，并在提供金融產品和服務時，以顯著方式和通俗易懂的語言文字向消費者或者投資者如實披露可能影響其決策的信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
地方各類交易場所應當核實、判斷交易雙方的條件，督促交易雙方真實、準確、完整披露信息。
第十條 地方金融組織應當向市縣金融工作部門真實、準確、完整、及時報送下列材料：
（一）業務經營情況報告；
（二）經會計師事務所審計的財務會計報告。
第十一條 地方金融組織發生流動性風險、重大訴訟或者仲裁、重大負面輿情、主要負責人失聯或者接受刑事調查以及群體性事件等重大風險事件的，應當在事件發生后二十四小時內，向省金融監管部門報告。
地方金融組織的控股股東或者實際控制人發生重大訴訟或者仲裁、重大負面輿情、失聯或者接受刑事調查等重大風險事件的，地方金融組織應當自知道或者應當知道之時起二十四小時內，向省金融監管部門報告。
省金融監管部門應當制定重大風險事件報告的標準、程序和具體要求，并向社會公布。
第十二條 地方金融組織不再經營相關金融業務的，應當按照規定提出書面申請或者報告，并提交資產狀況證明以及債權債務處置方案等材料。
地方金融組織解散或者宣告破產的，依法進行清算，對債務清償作出明確安排，并將股東退出決議向社會公示。
地方金融組織解散或者不再經營相關金融業務的，省金融監管部門應當依法注銷行政許可。
第十三條 地方金融組織的董事、監事和高級管理人員應當遵守國家和本省監管要求，履行勤勉盡責、恪盡職守的義務，有效防范和控制風險。
第十四條 地方金融組織應當依法規范經營，禁止從事下列活動：
（一）吸收或者變相吸收公眾存款；
（二）違規發放貸款、受托投資、發行有價證券；
（三）以其他方式進行非法金融活動。
第十五條 鼓勵地方金融組織依法建立行業自律組織，實行自律管理。行業自律組織應當依照章程并根據本行業的特點，組織制定、實施行業規范和職業道德準則，完善行業自律管理約束機制，開展行業服務、協調、培訓等工作，加強對從業人員的引導、約束，依法維護會員的合法權益。
第三章 地方金融監督管理
第十六條 省金融監管部門根據地方金融組織的經營規模、管理水平、內控機制、風險狀況等，確定每年對其監督檢查計劃，采取隨機抽查與重點檢查相結合的方式實施監督檢查。監督檢查可以采取現場檢查和非現場監管等方式。
第十七條 省金融監管部門應當利用大數據、云計算等現代金融科技手段，開展對地方金融組織業務活動及其風險狀況的分析、評價和監管。
第十八條 有下列情形之一的，省金融監管部門和市縣金融工作部門應當實施現場檢查：
（一）接到對地方金融組織的舉報、投訴；
（二）取得地方金融組織涉嫌違法證據；
（三）發現地方金融組織重大風險隱患；
（四）上級金融監管部門或者當地人民政府布置檢查的。
實施現場檢查可以采取下列措施：
（一）詢問相關工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；
（二）查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料；
（三）對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設備等，依照法定程序實施先行登記保存；
（四）檢查業務信息管理系統；
（五）依法可以采取的其他措施。
省金融監管部門和市縣金融工作部門檢查人員進行現場檢查不得少于2人，并應當出示有效執法證件和檢查通知書。
被檢查的地方金融組織應當配合檢查，如實提供有關文件、資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。
第十九條 省金融監管部門和市縣金融工作部門可以根據監管需要聘請律師事務所、會計師事務所等專業機構協助開展檢查。
省金融監管部門和市縣金融工作部門應當要求其聘請的專業機構及其工作人員履行保密義務。
第二十條 省金融監管部門和市縣金融工作部門在依法履行職責過程中，發現地方金融組織涉嫌違反國家和本省監管要求的行為或者存在其他風險隱患的，可以采取監管談話、出示風險提示函、責令定期報告等措施；并可以要求地方金融組織的控股股東或者實際控制人以及法定代表人、董事、監事、高級管理人員等，對其業務活動以及風險管理的重大事項作出說明。
第二十一條 發布金融類廣告，應當遵守《中華人民共和國廣告法》等法律、法規的規定，對可能存在的風險以及責任承擔有合理提示或者警示，不得對投資收益或者投資效果作出保證性承諾或者擴大宣傳，不得明示或者暗示保本、保收益或者無風險。
第四章 金融風險防范
第二十二條 地方金融組織應當按照審慎經營的要求，建立內部控制、資產質量、風險準備、風險集中、關聯交易、資產流動性、重大風險報告等風險管理和內部責任追究制度，落實金融風險防范和處置主體責任。
第二十三條 縣級以上人民政府應當建立金融風險防范和處置工作機制，依法打擊取締非法集資等非法金融活動，處置金融風險。
第二十四條 縣級以上人民政府應當建立非法集資監測預警等風險防范體系，發揮網格化管理和基層群眾自治的優勢，運用大數據等信息技術手段，加強對非法集資等非法金融活動的監測預警。
省金融監管部門以及有關部門應當加強對本行業、本領域非法集資等非法金融活動的排查和監測預警，并及時向社會進行風險提示。
第二十五條 地方金融組織的業務活動可能引發或者已經形成重大金融風險的，所在地設區的市、縣（市、區）人民政府應當根據國家和省有關規定履行屬地風險處置責任，組織、協調有關部門開展風險處置相關工作。
第二十六條 對地方金融組織的業務活動可能引發重大金融風險的，經省金融監管部門主要負責人批準，省金融監管部門可以依法采取責令其暫停相關業務、停止增設分支機構等控制風險擴大的措施；對已經形成重大金融風險的，還可以依法查封、扣押與違法行為相關的經營活動場所、設施或者財物。
地方金融組織應當及時采取措施，消除風險隱患，妥善處置金融風險，并向省金融監管部門報告有關情況。經省金融監管部門驗收，確認重大風險隱患已經消除的，省金融監管部門應當自驗收完畢之日起三日內解除暫停相關業務、停止增設分支機構等有關措施。
第二十七條 采取本條例第二十六條規定的措施仍無法控制風險擴大，可能嚴重影響區域金融穩定的，經同級人民政府批準，省金融監管部門和市縣金融工作部門可以聯合有關部門對該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實施業務托管等風險處置措施。
第二十八條 縣級以上人民政府有關部門應當建立對違反本條例規定行為的投訴和舉報受理制度，及時處理投訴和舉報。
任何單位和個人發現地方金融組織的相關業務活動可能引發或者已經形成重大金融風險，影響金融穩定的，有權向省金融監管部門或者市縣金融工作部門報告；省金融監管部門或者市縣金融工作部門接到報告后，應當立即予以處置，需其他部門配合的，相關部門應當予以配合。
第二十九條 任何單位和個人不得非法設立地方金融組織或者非法從事地方金融組織的業務活動；不得非法發放貸款、擅自發行有價證券或者從事非法集資等非法金融活動。
第三十條 在本省行政區域內發生流動性風險、信用風險等重大金融風險事件，影響區域金融穩定或者社會秩序的，應當按照下列規定，發揮國務院金融穩定發展委員會辦公室協調機制（江西?。┖褪≌鹑诠ぷ髯h事協調機制作用，推動相關部門依法做好風險防范和處置工作：
（一）省金融監管部門和市縣金融工作部門應當加強與所在地中央金融監管部門派出機構的信息共享和金融風險防范處置協作，按照各自職責開展非法金融機構、非法地方金融組織、非法金融活動風險識別和預警，做好案件性質認定、移送、防范和處置工作；
（二）公安機關負責查處涉嫌金融犯罪活動，依法采取凍結涉案資金、限制相關涉案人員出境等措施；
（三）市場監督管理部門按照金融監管部門通報要求，對涉嫌違法違規開展金融活動的，暫停辦理登記和備案相關事項；對金融監管部門認定的包含違法違規金融業務活動內容的廣告，責令停止發布，并依法予以查處；
（四）網信、通信管理等部門對涉嫌違法違規開展金融業務的，依法采取暫停相關業務，關閉網站、移動應用程序等處置措施；
（五）其他行業主管部門協同做好金融風險防范和處置工作；
（六）人民法院、人民檢察院按照各自職責做好風險防范和處置工作。
第五章 地方金融發展
第三十一條 省人民政府及有關部門應當推動本省金融業高質量發展，引進金融機構，支持現代金融集聚區建設，加強金融對外開放和區域協同發展，引導金融服務實體經濟，優化金融發展環境。
第三十二條 縣級以上人民政府應當制定促進本行政區域金融發展的相關政策，鼓勵、引導金融資源投向重點領域和重點產業、重點項目，支持小微企業和農村、農業、農民發展，服務“一帶一路”建設和長江經濟帶發展，對接粵港澳大灣區建設和長三角一體化發展。
第三十三條 縣級以上人民政府應當支持開展普惠金融、綠色金融、科技金融等改革，鼓勵金融機構、地方金融組織進行產品、技術、服務、管理等創新，完善金融創新激勵機制和風險防控機制，加強金融創新成果保護。
第三十四條 縣級以上人民政府及省金融監管部門和市縣金融工作部門應當支持符合條件的企業在境內外資本市場上市，支持企業在新三板、區域性股權市場掛牌，完善多層次資本市場體系。引導企業通過股權融資、股票及債券發行等方式提高直接融資比重，優化企業融資結構。
第三十五條 縣級以上人民政府有關部門應當優化行政審批程序，簡化行政審批環節，依法為地方金融組織開展融資業務辦理抵（質）押登記等提供便利高效的行政服務；人民銀行派出機構依法為地方金融組織查詢信用信息提供支持；相關金融機構依法為地方金融組織提供資金托管、存管和結算等業務支持。
第三十六條 縣級以上人民政府應當制定金融人才的發展規劃和培養、引進計劃，對符合條件的金融人才按照規定給予獎勵，并在落戶、居住、子女教育、醫療等方面提供便利。
第三十七條 省人民政府及其有關部門應當推動金融信用環境建設，按照國家和省有關規定將市場主體相關信用信息納入省公共信用信息服務平臺。鼓勵金融機構對信用狀況良好的市場主體在貸款授信、費率利率、還款方式等方面給予優惠或者便利。
相關單位或者個人因惡意逃廢金融債務、非法集資等嚴重違法行為被行政處罰或者認定為犯罪的，應當依法將其列入嚴重失信名單。
第六章 法律責任
第三十八條 違反本條例規定，法律、行政法規有處罰規定的，從其規定；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第三十九條 違反本條例規定，從事地方金融組織業務未依照規定取得行政許可的，由省金融監管部門責令停止相關業務，沒收違法所得，并處違法所得三倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上二十萬元以下罰款。
從事地方金融組織業務未依照規定辦理備案的，由省金融監管部門責令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下罰款。
第四十條 違反本條例規定，地方金融組織有下列情形之一的，由省金融監管部門責令限期改正，并處二萬元以上五萬元以下罰款；逾期不改正的，依法責令停業整頓，處五萬元以上十萬元以下罰款：
（一）未以顯著方式和通俗易懂的語言文字如實向消費者或者投資者披露可能影響其決策的信息；
（二）披露信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（三）地方各類交易場所未盡職核實、判斷交易雙方的條件。
第四十一條 違反本條例規定，地方金融組織未按照要求履行報送義務的，由省金融監管部門責令限期改正；逾期不改正的，處二萬元以上十萬元以下的罰款。
第四十二條 違反本條例規定，地方金融組織未及時采取措施消除金融風險隱患或者未報告整改情況的，由省金融監管部門責令限期改正，并處二萬元以上十萬元以下的罰款；逾期不改正，出現重大金融風險的，處十萬元以上二十萬元以下罰款，責令停業整頓。
第四十三條 違反本條例規定，地方金融組織及其有關人員拒絕、阻礙現場檢查和調查取證的，由省金融監管部門責令改正；拒不改正的，處二萬元以上十萬元以下的罰款；違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰。
第四十四條 省金融監管部門依據本條例對地方金融組織作出行政處罰的，可以同時對負有直接責任的董事、監事或者高級管理人員給予警告，并處地方金融組織罰款數額百分之五以上百分之十以下罰款。
第四十五條 違反本條例規定，地方金融組織有下列情形之一的，由省金融監管部門沒收違法所得，責令停業整頓，處二十萬元以上五十萬元以下的罰款：
（一）違規發放貸款、受托投資、發行有價證券；
（二）以其他方式進行非法金融活動。
第四十六條 行政機關及其工作人員有濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊等行為的，依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七章 附 則
第四十七條 本條例自 年 月 日起施行。
（來源：江西省人民政府）
為進一步深化“五型”政府建設，優化地方金融機構營商環境，努力讓企業和群眾辦事更順暢、舒心，省金融監管局行政審批窗口以“程序最簡、時限最短、效率最高、服務最優”為標準，大力推進地方金融組織審批“一網通辦”。辦事企業和群眾登錄“江西省政務服務網”，點擊部門“江西省地方金融監督管理局”，即可查看行政審批的項目名稱、申請條件、申報材料、辦事程序、辦理時限等，在線辦理融資擔保、典當行等地方金融機構的13項審批及備案事項，各類事項平均辦理時限比法定時限縮短30%，審批速度、服務效能均得到快速提升。
近年來，我省個別居民服務、燃油銷售等行業企業未經金融監管部門批準，亦未向單用途預付卡監管部門備案，對外公開宣傳，承諾高額贈送或優惠的回報，發售預充值、預付費卡吸引消費者預充、預付大額資金，后因資金鏈斷裂無法按約兌付，爆發非法集資案件，造成消費者較大經濟損失。近期，我們發現有個別外省企業，在我省設立分支機構吸引加油站加盟，超越經營范圍，給付一定贈送油費優惠，吸引消費者在網上商城或微信公眾號充值，在加油站加油時使用。該行為涉嫌違反《單用途商業預付卡管理辦法》和《非金融機構支付服務管理辦法》，一旦企業主跑路，資金鏈斷裂，消費者將血本無歸。
在此提醒廣大群眾，切實增強風險意識，理性審慎投資消費，防止利益受損。在預付費預充值時一定要注意以下五點:一是在商務部門官方網站（www.mofcom.gov.cn）查詢企業是否進行單用途預付卡業務備案或在人民銀行官方網站（www.pbc.gov.cn）查詢企業開展多用途預付卡業務是否獲得人民銀行批準；二是選擇實力強、有較好商業信譽的企業；三是單用途預付卡只能在發行機構同一企業、同一企業集團、同一品牌特許經營體系內使用，多用途預付卡才可在發行機構之外跨法人使用；四是預付費、預充值金額不得承諾支付利息；五是審慎充值大額資金。
（來源：省金融監管局）
新冠肺炎疫情對大宗商品行業企業影響調查報告
——促復產、暢四流、助紓困、穩增長
摘要：
大宗商品事關國計民生，涉及能源化工、金屬礦產、農林牧漁等重要領域，是我國經濟發展的基石。為及時了解新冠肺炎疫情對我國大宗商品行業企業的影響，中國物流與采購聯合會大宗商品交易市場流通分會聯合十余家行業企業，共同開展了問卷調查，調查對象涉及商品市場、商貿流通、生產制造、倉儲物流和電子商務等6000余家企業。
調查顯示，在生產生活秩序加快恢復的過程中，大宗商品行業仍存在商貿流通傳統線下交易停滯、生產制造產銷雙向受阻、春耕農資供需不足、倉儲物流運行不暢等問題，中小企業資金短缺現象嚴重，生產經營困難，復工復產不足，不利各產業鏈正常運行。
綜合調研情況，我們認為解決當前供應鏈斷滯等問題的關鍵是以現有產業基礎扎實的大宗商品供應鏈平臺為抓手，通過供應鏈金融為產業上下游大中小企業“供血”紓困，確保各重要工業原材料、農資農產品等大宗商品全產業鏈運行暢通，最大限度消除疫情負面影響，釋放巨大消費潛力，有力促進國內經濟發展，維護全球供應鏈穩定。長遠看，應該加快推動大宗商品傳統產業的數字化轉型。
2020年2月29日，為及時了解新冠肺炎疫情對我國大宗商品行業企業的影響，中國物流與采購聯合會大宗商品交易市場流通分會聯合十余家行業企業，共同就國內大宗商品相關行業開展了問卷調查。截止3月8日，共收到調查問卷6045份。經統計分析，形成本調查報告?，F面向行業公開發布，以供政府有關部門和行業企業充分掌握情況，科學決策、有效管理。具體如下：
背景情況
根據國家統計局全國第四次經濟普查數據，全國批發和零售業增加值占國內生產總值的比重達到9.4%；批發和零售業法人單位和個體經營戶數量逾3800萬個，從業人數近1.05億人。
二、行業復工復產情況
參與調查企業復工情況較好，46%的企業員工到崗率已超過80%，但因傳統線下交易受影響嚴重，大多復產不足。68%和62%的調查企業反映商品交易市場和商貿流通企業復工不足50%。
圖8 所在行業商品市場（外圈）與流通企業（內圈）復工情況
由于商品流通仍未完全恢復正常，各領域全產業鏈運行不暢，庫存積壓明顯，資金嚴重短缺。部分企業因原材料供應短缺、銷售不暢，被迫減產停產；部分企業生產資料缺乏，經營受到較大影響；此外，物流受阻情況雖有改善，但貿易訂單不足問題隨之顯現。
圖9 企業復工中存在的困難
圖10 參與調查企業復工情況
圖11 已復工企業員工返崗情況
三、企業生產經營受影響情況
由于電子商務發展滯后，大宗商品產業鏈在此次疫情中受沖擊嚴重，巨大消費潛力難以形成規?；唵?，供應鏈阻滯也導致社會化生產全要素生產率下降。54%的調查企業反映疫情對企業造成較大影響，勉強維持生產經營。3%的企業反映影響嚴重，可能出現破產倒閉風險。85%的調查企業反映線上采購銷售占比不足50%，其中27%的企業不足10%。
圖12 疫情對企業經營影響情況
圖13 線上采購銷售占比情況
農資生產企業原材料供應、農資下行、農產品上行，均離不開大宗農產品批發零售。28%的調查企業（農業）反映，春耕期間最擔心的問題是種子、農藥、肥料等農資的供應。28%的調查企業反映春耕最缺的農資主要是化肥。種子、農藥分別為19%和18%。春耕最大的困難主要有農資缺資金采購、物流運輸和擔心農產品的銷售。
圖14 春耕最擔心的問題
圖15 春耕最缺的農資
由于農產品傳統線下批發業務受疫情影響嚴重，農民農產品銷售不暢，收入減少，無法全部或部分償還農資流通企業欠款，春耕備耕農資采購也受到影響。農資農機流通企業資金難收回，經營成本上升，資金壓力倍增，經營困難。
圖16 春耕最大的困難
39%的企業反映疫情對進出口業務影響較大，外貿訂單下降。由于物流受阻原因，部分企業訂單被迫取消；此外，部分大宗商品，如種子、化肥、農機、白糖、棉花等，也存在因疫情因素而導致進出口配額逾期的現象。
圖17 所在行業進出口受影響情況
四、生產經營中的主要困難
除需求下降、庫存積壓和物流受阻等問題外，線下交易停擺、資金短缺和經營成本上升，也是當前企業復工復產中迫切需要解決的問題。54%的企業存在資金緊缺，10%的企業影響嚴重，業務全面停滯。批發商、經銷商資金難收回、貨物積壓嚴重，資金最為緊張；生產制造企業產品銷售不暢，資金難回籠，再生產受影響；中小貿易商緊缺相對較小。
圖18 企業經營中遇到的困難
圖19 資金緊缺情況
圖20 鋼廠代理商（外圈）、次終端及貿易商（內圈）資金緊缺情況
70%的鋼鐵行業一級代理商反映資金緊缺現象嚴重。其中，34%的一級代理商反映部分或全部業務停頓。自2012年鋼貿事件至今，大多數銀行均停止向鋼鐵貿易企業提供融資貸款，我國鋼鐵產業整個供應鏈流動資金的維系，主要是依靠鋼貿企業開展托盤業務或通過其他社會渠道進行融資。
圖21 中藥材（外圈）、化工、不銹鋼（內圈）企業資金緊缺情況
90%的中藥材行業企業反映資金緊缺現象嚴重，52%的企業經營業務已部分或全部停止。塑化、不銹鋼等行業，資金緊缺相對低一些，但也高達65%和53%。調查結果表明，電子交易發展越好的行業，資金短缺情況越小，企業損失越少，供應鏈受影響程度越低。
圖22 所在行業社會庫存上升情況
59%的企業反映庫存上升超過50%。中小企業大多為輕資產公司，難以通過資產質押獲得銀行貸款，主要依靠自有資金或其他渠道獲得融資，因此社會庫存上升情況，也是直接反映中小企業資金緊缺情況最重要的指標。
以鋼鐵為例，根據上海鋼聯調查統計數據，截止3月12日，鋼材五大品種庫存共約3800萬噸。據此數據推算，全國鋼材庫存數量將高達近一億噸。按平均3700元/噸計算，資金占用近3700億元。春節疫情期間，各類鋼材價格普遍下跌200元左右，鋼材庫存隱形虧損將高達200億元。
五、關于復工復產方面的建議
20%的調查企業反映希望減免或延遲繳納稅費、社保等費用，增加信貸資金扶持；17%的企業希望延遲償還貸款或減免租金。針對傳統線下交易受疫情影響，79%的調查企業反映將加快業務向線上轉型。其中，38%的企業反映應加快發展電子商務。
調查問卷統計數據顯示，92%的調查企業反映贊同，應加快推動。39%的企業非常贊同，并建議盡快向上反映。中小企業大多為輕資產，沒有抵押物，銀行貸款困難。以大宗商品電子商務平臺為抓手，通過供應鏈金融，從收支兩方面同時化解企業采購銷售資金瓶頸，暢通產業鏈上下游，是解決當前中小企業資金嚴重短缺現象的重要舉措。
六、對未來的思考
目前，國內疫情已有明顯好轉，物流受阻現象也有了很大程度改善，我國大宗商品產業鏈、供應鏈生態，正逐漸恢復。與此同時，國際疫情形勢進一步緊張，全球金融市場海嘯，各國政府經濟政策取向已發生重大改變，全球大宗商品產業鏈、供應鏈正經受嚴峻考驗，這也將對我國大宗商品國家供應鏈安全和國際經濟基本秩序提出新的挑戰。
在生產生活秩序加快恢復的過程中，大宗商品行業仍存在商貿流通傳統線下交易停滯、生產制造產銷雙向受阻、春耕農資供需不足、倉儲物流運行不暢等問題，中小企業資金短缺現象嚴重，生產經營困難，復工復產不足，不利各產業鏈正常運行。
盡管疫情尚未過去，但許多問題，在此刻我們就需要共同進行深入思考，并立即開始行動。毫無疑問，新冠疫情將加快推動大宗商品電子商務發展，傳統批發零售業態轉型升級也將提速。從長期看，本次疫情必將對我國傳統產業的整體數字化轉型和數字經濟的發展產生深遠影響。
七、政策建議與行業倡議
綜合調研情況，我們認為解決當前供應鏈斷滯等問題的關鍵是以現有產業基礎扎實的大宗商品供應鏈平臺為抓手，通過供應鏈金融為產業上下游大中小企業“供血”紓困，確保各重要工業原材料、農資農產品等大宗商品全產業鏈運行暢通，最大限度消除疫情負面影響，釋放巨大消費潛力，有力促進國內經濟發展，維護全球供應鏈穩定。
為此，我們建議：
一、建議政府綜合施策，統籌相關部門和行業協會共同建立供應鏈重點保障企業名單，尤其是產業鏈、供應鏈協同組織能力強的大宗商品電子商務平臺，為其復工復產提供支持，開通物流綠色通道并核發專用通行證，以保障產業鏈正常運行。
二、建議政府根據疫情防控、民生保障、對國民經濟的影響，以及緊迫程度和產業特點，按輕重緩急，針對不同產業分階段出臺政策，“保、穩、?！辈⑴e，有序引導和推動產業梯次恢復。
三、建議政府協調金融機構，為協會與企業共建產業供應鏈金融平臺開展供應鏈金融業務提供專項資金支持，及時協調解決市場準入、線上交易、支付清算、電子發票等實際問題，以點帶面，暢通“四流”，幫助中小企業紓困，助力產業精準復工復產。
四、鼓勵產業鏈上下游企業和電子商務服務支撐企業與大宗商品電子商務平臺進行業務對接，通過線上進行采購銷售，提供物流、金融、信息等供應鏈服務支撐。支持行業協會搭建網上綜合服務平臺和產業大數據平臺，加快推動傳統產業數字化轉型。
五、建議將具有社會公共服務性質的供應鏈核心企業信息化平臺建設，納入國家現代化基礎設施建設范疇，按照應急標準的要求設計與建設重要物資保障數字化信息平臺。加快發展監管科技，建立全國統一的B2B監管平臺，利用科技手段彌補監管短板。
六、建議充分發揮行業協會輔助決策作用，引導其參與產業鏈、供應鏈恢復等相關政策制訂，加強運行監測，及時開展政策評估，為政府精準施策提供外腦支持。
商貿流通是產業生態恢復的必備條件，防疫物資是企業復工的基本保障，倉儲物流是抗擊疫情的基本前提，中小企業是確保中國經濟社會穩定的根本。為此，我們倡議全行業共同行動，尤其是具備電子商務服務能力的大宗平臺，盡可能地為傳統市場、商貿企業和產業客戶提供支持，化解當前產業恢復中的堵點，共同為大宗商品產業生態恢復和精準復工復產，以及國家經濟社會發展作出應有的貢獻。
八、結語與致謝
謹代表行業協會向參與本次調查活動，以及所有在疫情當中，為國家、行業作出積極貢獻與無私奉獻的會員單位、行業專家和業界同仁，表達衷心的感謝和崇高的敬意！
防范和處置非法集資取得了新成效。8月29日，第一財經記者獲悉，2019年上半年全國新立非法集資案件2978起，同比上升18.5%；涉案金額2204.5億元，同比增長128.8%。
處置非法集資部際聯席會議辦公室表示，上半年監管部門主動排雷，持續整頓金融亂象，堅決打擊非法集資等非法金融活動，積極推動全鏈條治理，有效控制風險，有力維護了社會大局穩定。
一是主動出擊精準拆彈，有力有序處置一批大案要案。各?。▍^、市）黨委、政府把處置非法集資風險擺在突出位置，統籌謀劃，精心組織，大力開展“排雷行動”。上半年全國新立非法集資案件2978起，同比上升18.5%；涉案金額2204.5億元，同比增長128.8%。一些積累多年的風險得到化解，一批久拖未決的案件得以處置。在查辦案件中，各地各部門高度重視維護穩定，不斷完善體制機制，壓實屬地責任，積極回應訴求，引導群眾依法理性維權，嚴防風險外溢傳導。
二是多措并舉綜合發力，群防群治效果顯著。在嚴厲打擊、著力治標的同時，各地各部門進一步加強宣傳教育、風險排查、舉報獎勵等工作，強化綜合治理。聯席會議連續7年組織開展防范非法集資宣傳月活動。2019年宣傳月期間，各地共組織大型宣傳活動7.8萬余次，參與群眾近9000萬人，各類媒體宣傳報道546萬余次，發送風險提示短信3.5億余條。全面開展風險專項排查整治活動，將“凈網治網”與“掃樓清街”相結合，將處置風險與平安創建相結合，大力化解風險隱患。舉報獎勵力度進一步加大，一些地方及時調整標準、擴大范圍，受理線索、獎勵金額均實現大幅增長。部分地區創建“樓宇+網格”、“金融網點+網格”機制，延伸觸角、下沉重心，力爭風險防控全覆蓋。統計表明，今年上半年新發案件中，通過主動排查發現的有410余件，通過群眾舉報發現的有1200余件，群防群治效果明顯。
三是科技賦能以網治網，監測預警能力不斷增強。各地各部門積極探索科技賦能監測預警，充分運用互聯網、大數據、人工智能等新技術手段開展線上監測，實施“以網治網”，應對非法集資“上網跨域”問題。國家非法金融活動風險防控平臺加快開發建設，先行先試推進順利，已對12個重點地區200余家高風險機構進行全面體檢掃描。截至目前，超過25個地區已建或在建大數據監測平臺，線上監測非法集資風險的能力逐步增強。全國非法集資監測預警體系建設三年規劃加快推進，立體化、信息化、社會化的監測預警體系正在形成。
四是緊抓關鍵環節加強防控，積極探索落實全鏈條治理思路。各地各部門不斷完善投融資服務等領域企業商事注冊登記機制，積極落實金融持牌經營、特許經營原則，切實把好企業準入關，嚴禁無照駕駛、野蠻生長。及時完善金融廣告監管規則，堅決查處清理涉嫌非法集資廣告資訊信息，切斷非法集資傳播途徑。加大金融機構資金異動監測和風險防控力度，真正發揮好“前哨”作用。做好處非工作與社會信用體系建設的對接，使非法集資“一處發現，處處受限”。創新市場化、法治化的資產保值和處置機制，最大限度減少投資者損失。抓住非法集資風險產生處置的關鍵環節，深化全行業、全流程、全生態鏈防控，守住了不發生系統性風險的底線。
（來源：第一財經）
8月9日上午，江西省地方金融監督管理局、江西省人民檢察院首次共同舉辦“打擊非法集資、防范金融風險”主題新聞發布會，聯合發布2018至2019年度懲治非法集資犯罪8起典型案例。江西省人民檢察院副檢察長張國軒介紹2018年以來全省檢察機關依法辦理非法集資犯罪案件情況及經驗做法。江西省地方金融監督管理局黨組成員、副局長駱小林介紹江西省非法集資形勢、主要特點及防范處置工作情況等。江西省人民檢察院新聞發言人、辦公室主任張樂主持。
新華社、法制日報、檢察日報、江西日報、江西廣播電視臺、江西二套、江西廣播電臺、江西網絡廣播電視臺、新法制報、江南都市報、江西晨報、鳳凰網、中國江西網等13家中央及省內主流媒體應邀出席。
老年人群體成為重要侵害對象，應如何防范識別養老領域非法集資？本次聯合發布的典型案例有哪些主要特點？群眾不慎參與非法集資應該怎么辦？發現非法集資線索應當怎么處理？……干貨十足的發布吸引了媒體記者的關注，新華社、江西日報、江西廣播電臺、新法制報、江南都市報、鳳凰網等6家媒體記者現場踴躍提問，法制日報、江西二套都市頻道等媒體記者現場采訪。江西省地方金融監督管理局黨組成員、副局長駱小林，省人民檢察院第四檢察部主任吳海麗，省地方金融監督管理局監管三處副處長黃偉林進行了詳細解答。
(來源：江西金融）
江西省地方金融監督管理局針對長期困擾中小企業的融資難、融資貴問題，從6月10日起，聯合中國人民銀行南昌中心支行、江西銀保監局、江西證監局，啟動“金融精準服務月”活動，部署開展間接融資、直接融資、優化環境、防范風險4類16項具體工作，著力破解投融資難題。
7月10日、12日，該局分別在鷹潭、贛州舉行產業與金融對接會，為九星銅業、瑞天佑新能源、經緯科技、悅安新材料等49家企業牽線搭橋，實現融資金額338億元。同時，大力推進“江西省一站式金融綜合服務平臺”建設，目前該平臺已經入駐工商銀行、民生銀行、江西銀行等25家金融機構，上線“小企業周轉貸”“科技信用貸”“政府采購貸”等140個金融產品，注冊企業2037戶，實現銀企對接常態化、便捷化。
此外，省地方金融監督管理局引導省內金融機構創新推出“云電貸”“智享貸”“知識產權通寶”“投貸聯動直通車”等一系列符合小微企業、科技型企業融資特點的金融產品，組織省內24家銀行機構、省融資擔保公司、省信用擔保公司等金融機構下沉服務，深入宜春上高工業園、萍鄉蘆溪電瓷產業園、上饒茶亭經開區等88個開發區工業園中的2000余家企業，入園入企為民營和小微企業把脈問診，努力幫助企業翻越融資“高山”。
（來源：江西金融）
全力推進綠色金融
改革創新試驗區建設
在國務院批復設立贛江新區綠色金融改革創新試驗區兩周年之際，為深入貫徹落實習近平總書記視察江西時的重要講話精神，進一步發揮綠色金融示范引領作用，更好地服務江西“作示范、勇爭先”，7月9日下午，省綠色金融改革創新工作領導小組會議在南昌召開。省委常委、常務副省長，省綠色金融改革創新工作領導小組組長毛偉明出席會議并講話，省綠色金融改革創新工作領導小組成員，南昌、九江、撫州市政府及贛江新區管委會負責同志參加會議。
會上，省金融監管局局長韋秀長匯報了全省綠色金融改革創新工作進展情況及下一步重點工作安排建議；人行南昌中心支行副行長陳鋒匯報了央行研究局對各綠色金融改革創新試驗區自（試）評價有關情況；贛江新區管委會副主任熊一江匯報了贛江新區綠色金融改革創新工作進展情況及下一步工作打算。會議還審議通過了近期綠色金融改革創新重點工作。
會議指出，贛江新區綠色金融改革創新試驗區獲批兩年來，在省委、省政府的高度重視下，各地各部門搶抓機遇、創新舉措、狠抓落實，加快綠色金融體制機制創新，著力培育綠色金融組織體系，深入開展綠色金融產品服務創新，全力夯實綠色金融發展基礎，全力推動綠色金融改革創新出亮點、創特色、塑品牌。全省綠色信貸投放穩步提升，綠色直接融資持續拓展，綠色保險創新有序推進，綠色金融標準建設富有成效，綠色金融機制體制更加健全，綠色金融發展環境優化提升。綠色金融改革創新呈現出“體系門類全、市場活力足、產品首創多、輻射效果好”的鮮明特點，綠色市政債、畜禽潔養貸等全國首創綠色金融產品，制定綠色票據、綠色信托標準以及地方綠色項目標準等走在全國前列。中國金融學會綠色金融專業委員會2019年年會發布數據顯示，江西綠色金融發展綜合得分位居全國第4位，比上年度前進了11位，其中政策推動得分位居全國第2位，比上年度前進24位，各項主要指標均進入全國“第一方陣”。
會議強調，要深入貫徹落實習近平總書記視察江西時的重要講話精神，聚焦省委十四屆八次全會提出的“綠色發展創佳績”目標要求，全力推動綠色金融改革創新向縱深發展、在全省鋪開。要在認識上不斷深化，在機制上持續創新，在特色上彰顯亮點，在推進上同心同向，以更大力度聚集綠色金融資源，以更大力度創新綠色金融產品服務，加快形成綠色金融改革創新的江西特色、江西路徑和江西模式，助力美麗中國“江西樣板”建設，更好地厚植綠水青山、鑄就金山銀山，讓高顏值的生態環境、高水平的經濟發展、高品質的美好生活相輔相成、相得益彰。
（來源：江西金融）
作者｜韋秀長「江西省地方金融監督管理局局長」 文章｜《中國金融》2019年第13期 客觀認識地方金融監管的現狀和挑戰
近年來，我國金融改革發展取得了重大成就，金融業保持快速發展，金融產品日益豐富，金融服務體系不斷完善。與此同時，跨市場、跨行業的交叉金融業務風險，互聯網+金融、非法集資、地方交易場所等領域風險不斷暴露。黨中央、國務院堅持從我國國情出發推進金融監管體制改革，建立了以中央為主體、地方為輔助的雙層金融監管體制，金融監管協調的權威性、有效性增強，守住不發生系統性金融風險底線的能力得到提升。從地方金融監管部門的職能來看，機構改革后監管范疇擴展到“7+4”類機構，地方金融監管責任被擺在突出位置，工作任務更加艱巨。從國際比較來看，國外由地方政府專門設立金融監管部門的情況并不多見，如何有效發揮作用缺少成功的經驗可以借鑒。從金融業發展趨勢來看，隨著新一代信息網絡基礎設施等迅猛發展以及金融業擴大對外開放，各種新業態、新情況不斷涌現，監管壓力將持續加大。因此，深化金融監管改革不會一蹴而就、一勞永逸。地方金融監管部門要落實好強化屬地風險處置責任的首要任務，實現更加有力有效、防患未然，仍然面臨“四大問題”的考驗。
第一個是職責邊界模糊問題。自2002年起，各地政府開始陸續設立政府金融辦（局），其工作職能主要體現在三個方面：一是當“聯絡員”，做好地方政府與駐地金融監管部門、金融機構的溝通聯系工作；二是當“消防員”，協調處置地方大型企業的信用風險、地方金融機構重大經營風險、亂辦金融活動產生的社會風險；三是當“運動員”，登門拜訪引機構，服務地方經濟發展開展金融規劃和招商。此次機構改革后，全國大多數地方金融監管局加掛政府金融辦公室牌子，“三定”方案設置兼顧中央監管空白、地方政府發展需求、機構本身監管職責等多方面屬性，導致職責邊界模糊的問題仍未得到解決。從深層次上探究，機構改革雖然拓寬了地方金融監管部門的職責范圍，但在缺少早期介入和識別手段的情況下，轄區內金融機構重大風險、大型企業信用風險、上市公司流動性風險、金融消費涉及的社會風險等仍需地方政府兜底處置，中央和地方涉及風險處置的權責關系、分擔機制還未理順。
第二個是法律授權缺失問題。金融業屬于特許經營行業。按照《立法法》有關規定，中央和地方金融事權劃分作為金融基本制度應當制定法律；尚未制定法律的，全國人大及其常委會可授權國務院根據實際需要先行制定行政法規。截至目前，除融資擔保行業以外，由地方負責監管的小額貸款公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司，以及投資公司、開展信用互助的農民專業合作社、社會眾籌機構、地方各類交易場所等在法律、行政法規方面仍是空白。以江西省為例，江西省有各類地方金融組織600余家，名稱或經營范圍中含有“投資”等字樣的企業3萬余家。在深化“放管服”改革、遵循職權法定的背景下，地方金融監管部門在市場準入、持續監管和處罰退出等方面還缺少法律授權，處于“責任在肩、無法可依、手段缺失”的尷尬處境，日常監督管理工作甚至存在法律訴訟風險。
第三個是屬地管理困難問題。從宏觀政策制定角度，強化地方政府的屬地風險處置責任，是在堅持中央統一規則的前提下，壓實地方監管責任、加強金融監管問責的重要前提，但突破屬地范疇的新問題卻不斷出現。例如，互聯網金融既具有傳統金融行業的風險，又因為借助信息化技術以及跨行業、跨地域活動特征，其風險的隱蔽性、傳染性和突發性更強；非法集資大案要案也均突破了地域限制，一些違規機構注冊地、業務經營地、資金端、資產端分散在全國各地，很難對其進行屬地管理。例如，江西省等中西部欠發達省份的輸入性風險就遠多于本地原生性風險。如果片面強調“屬地監管、屬地處置”，忽視統籌抓總和跨地域監管合作，地方金融監管部門受限于自身管轄半徑，在實際工作中可能陷入困境，極端情況下還有可能發生行業系統性風險。
第四個是監管能力不足問題。一是基層力量薄弱。例如，本輪機構改革后，江西省地方金融監管局編制42人，11個地級市金融工作部門編制總數約125人（景德鎮市金融工作部門未單列），總體上省、市兩級金融監管部門得到加強，但全省100個縣（市、區）的金融工作普遍沒有專門機構、沒有專職人員，基層金融工作力量比改革前更加薄弱，與擴充后的監管職責、風險的下沉趨勢明顯不匹配。二是專業儲備不足。省、市兩級金融監管部門工作人員絕大部分從其他政府部門轉隸，習慣當經濟金融發展的“聯絡員”“消防員”“運動員”，金融、會計、法律等專業人才少，金融監管能力和經驗不足。三是監管科技薄弱。當前金融的科技化、信息化水平越來越高，金融科技的影響已經從支付、征信、信息安全等金融設施領域逐步深入到風險管理、資源配置等核心環節，但地方金融監管部門并沒有形成充分利用大數據、人工智能、云計算等技術的監管手段，現有的非現場監管系統多數停留在企業概況、財務數據等表層信息收集和統計上，風險穿透識別、動態監測功能不足，難以適應新形勢和新要求。
深化地方金融監管改革需要把握好三重關系
當前，新時代金融監管框架基本建立，深化地方金融監管改革的序幕已經拉開。地方金融監管改革任務既具有長期性、復雜性，又需要積極穩妥、扎實有效地推進，應立足實際，把握重點，統籌兼顧，科學把握好“三重關系”。
一是把握好金融發展與金融監管的關系。對于地方金融監管部門而言，中央監管部門將審慎監管作為重點目標，而地方政府則以推動區域發展為重要考量，中央與地方在金融監管的目標導向、政策措施方面并非完全一致。但在實質上，金融發展與金融監管是一個辯證統一體，過分強調哪一方面都會顧此失彼。金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職，也是防范金融風險的根本舉措。統籌金融發展與金融監管的關系，應把結合點放在強化和規范金融服務上，落腳點放在服務實體經濟、服務人民生活上。風物長宜放眼量。地方金融監管部門要通過有效監管推動地方金融機構長期持續健康發展，為實體經濟發展提供更高質量、更有效率的金融服務，反哺區域發展和社會穩定。
二是把握好堅持中央事權與履行屬地責任的關系。第五次全國金融工作會議要求，地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，按照中央統一規則，強化屬地風險處置責任。由于地方金融監管部門并無明確的國家部委作為上級管理部門，且中央與地方尚未建立常態化的協調工作機制及信息溝通機制，在互聯網金融專項整治等具體工作中難免出現多頭管理、多部門指導。因此，在中央層面，可考慮在國務院金融穩定發展委員會或中國人民銀行的框架下，建立中央和地方金融監管協調機制，明確信息傳遞、業務指導和政策執行關系;同時，地方要強化金融工作議事協調機制，統籌利用好中央金融監管部門分支機構和地方金融監管部門的監管資源，支持地方金融監管部門發揮地方政府金融工作的“中樞”作用，加強信息共享、監管協調。
三是把握好維護金融穩定與保護消費者權益的關系。地方金融監管部門將“7+4”類機構納入監管范圍后，基于防范金融風險和維護金融穩定的監管目標導向，傾向于將監管重點放在風險源頭的機構監管上，考慮到監管資源的有限性，一般采取“抓大放小”的策略，將監管力量向重點機構傾斜。但金融監管的邊界不可能無限延伸，政府也不可能約束全部市場主體行為，而且機構監管很容易被金融創新突破，出現新興金融業態的監管“缺位”。金融消費者是金融市場的重要參與者，也是金融業持續健康發展的推動者。順應當前國際上對行為監管重視程度不斷提升的趨勢，地方金融監管部門應加強功能監管，尋求機構監管與行為監管的再平衡，把加強金融消費者權益保護作為防范和化解金融風險的重要內容，更加注重對機構行為規范、金融產品質量、信息披露、侵權補償等方面的監管。
聚焦夯實“五大體系”推動金融業高質量發展
習近平總書記在中共中央政治局第十三次集體學習時強調，要抓住完善金融服務、防范金融風險這個重點，推動金融業高質量發展。這意味著，推動金融業高質量發展對做好地方金融工作的要求是雙重的。一方面需要地方金融業提供更全面的服務、更有效的配置資源；另一方面需要確保地方金融體系運營更穩健、更高效。新時代征程再起，新使命責任在肩。以江西省來看，要推動金融業高質量發展，必須以深化地方金融監管改革突破內外部阻力，著眼打基礎、補短板、利長遠，用苦干實干夯實“五大體系”。
一是建立健全政策法規保障體系。第一，加強地方金融立法。一方面，按照宜早不宜遲的原則，加緊推進制定地方金融監管條例，賦予地方金融監管部門依法行政、依法監管職能，規范地方金融組織行為；另一方面積極配合中央金融監管部門加快推進“7+4”類機構監管規則的“立改廢”，實現行業規則明確、標準一致。第二，堅持依法監管履職。強化地方金融監管部門與司法、公安、市場監管等部門的聯動，推動建設地方金融監管執法隊伍，強化監管工作合法性審查，提升金融監管執法能力，將監管行為真正納入法律法規的框架，確保程序合法、結果公正。第三，創新金融審判機制，推動在有條件的地區建立金融審判庭，創新訴訟外金融糾紛處置工作機制，依法嚴厲打擊破壞金融管理秩序、金融詐騙等違法犯罪活動，提升金融案件審判和執行質效，維護金融秩序和社會穩定。
二是加快完善地方監管組織體系。積極應對金融風險下沉趨勢，在省級統籌抓總的前提下，加快構建省、市、縣三級聯動的地方金融監管組織架構，支持經濟發達、金融活躍的縣（市、區）設立金融工作部門，推動將監管資源向基層一線傾斜。建立金融監管分級問責制度，制定和公布省、市、縣權責事項清單，形成市場準入、日常監管、違規認定、風險處置權責一致的工作機制，努力培育恪盡職守、敢于監管、精于監管、嚴格問責的監管精神，壓實風險處置屬地責任。研究制定加強全省金融人才隊伍建設和發展專項辦法，加強地方金融監管部門人才隊伍建設，通過跨層級自主培養、跨機構互動交流、跨地域跟班學習等多種方式，建立政治過硬、作風優良、精通金融工作的地方金融監管隊伍。堅持法制化、非營利原則，支持江西省互聯網金融協會、省小額貸款協會、省融資擔保協會、省交易市場協會、省典當協會等行業協會優化整合為省地方金融服務協會，用一個協會主體帶動多個行業專業委員會，提升行業自律組織參與地方金融治理的效率和水平。
三是織牢織密區域監管協作體系。防范化解金融風險特別是防止發生系統性金融風險是一項宏大、恒遠的課題，需要中央金融監管部門和地方政府緊密合作、共同發力。一方面，強化省政府金融工作議事協調機制，突出省地方金融監管局的工作“中樞”作用，統籌全省金融監管資源，著眼風險發生的事前、事中、事后全過程，強化區域監管協作。針對房地產風險、融資平臺風險、國企高杠桿風險、資本市場、非法集資等重點領域，分條線組建相應的工作委員會，并逐步建立區域金融綜合統計分析制度、金融聯合執法機制、信息共享和監測預警辦法，及時全面準確掌握風險狀況，統籌協調推進金融工作重大事項，避免出現議而不決、決而不果的現象。另一方面，加強與中央金融監管部門的對接溝通，完善央地信息傳遞與反饋、政策制定與執行、行為引導與修正等方面的措施，防范跨地域監管套利及行業系統性風險。
四是高效構建監管科技支撐體系。金融科技的應用與發展已經成為當今世界的潮流。要著眼更加前瞻性地防控區域金融風險，更加積極主動應對新金融、新技術、新業態給金融監管帶來的挑戰，大力推進監管科技應用，強化監管科技實踐，優化整合現有的江西省非法集資監測預警平臺、交易場所監管登記結算平臺、互聯網小貸監管平臺等非現場監管系統，探索打造“一窗式”區域金融安全大數據監管平臺，提升跨行業、跨市場交叉性金融風險的甄別、防范和化解能力，推進實現由現場檢查為主向非現場監管為主，由機構監管為主向功能監管、行為監管為主的轉變。初期在贛江新區綠色金融改革創新試驗區先行先試，通過引入外部機構共建江西省金融監管科技實驗室，利用大數據、人工智能、云計算等技術豐富金融監管手段，盡快總結形成可復制經驗。
五是推進建設現代金融服務體系。做好金融工作，決不能為金融發展而發展金融，務必要堅持回歸本源、服從服務于經濟社會發展的首要原則，把高質量發展要求貫徹金融工作全過程，把為實體經濟服務作為出發點和落腳點。要將牢固貫徹落實新發展理念，以深化金融供給側結構性改革為主線，立足服務江西高質量、跨越式發展大局，全面推進打好防范重大風險攻堅戰、深化綠色金融改革創新、服務區域協調發展戰略、助力新舊動能轉換等關鍵工作，緊盯企業上市、直接融資等“大事要事”打“攻堅戰”，緊盯分類處置P2P網貸平臺、化解交易場所存量風險等“急事難事”打“殲滅戰”，緊盯緩解小微民營企業融資難、補齊三農擔保體系短板等“薄弱環節”打“持久戰”，引導地方金融機構積極開發個性化、差異化、定制化金融產品，提供多層次、廣覆蓋、有差異的金融服務，協力推進建設風險投資、信貸投放、債券市場、股票市場等全方位、多層次的金融支持服務體系。
江西的情況僅是我國深化地方金融監管改革的一個縮影。當前，我國金融業發展正處在對內深化改革、對外擴大開放的關鍵時期，金融市場還不完全適應經濟高質量發展的要求，一些矛盾和問題仍將長期存在。金融工作必須不斷適應金融市場的實際，深化地方金融監管改革任重道遠。在新起點上深化地方金融監管改革，需要不斷深化對金融本質和規律的認識，根據國內外經濟金融發展形勢變化和我國發展戰略需要，不斷研究推進新的改革舉措，才能走出中國特色金融監管之路。■
（來源：中國金融）
被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司、被告人丁寧、丁甸、張敏等26人犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪、非法持有槍支罪一案（簡稱“e租寶”案）涉財產部分已由北京市第一中級人民法院依法立案執行，并于日前發布公告開展全國受損集資參與人信息核實登記工作。本省將在2019年7月2日至2019年8月30日期間的工作日開展集資參與人信息核實登記工作。為方便集資參與人參加信息核實登記，現將信息核實登記工作時間、核實登記流程通告如下：
一、核實登記時間 為方便本省集資參與人參加信息核實登記，各市（縣、區）設置了集中核實登記地點專門進行現場核實登記，集中核實登記期限自2019年7月3日至2019年7月16日，每周一至周五工作日上班時間。集中核實登記期限結束后，未進行核實登記的集資參與人可于2019年8月30日前到所在地縣級人民法院進行核實登記。 二、核實登記地點 全省各核實登記點分布詳見各市、縣、區人民法院發布的信息核實登記通告，集資參與人可關注戶籍地所在市、縣、區發布的信息核實通告中核實點的具體位置及聯系方式，及時攜帶相關材料至戶籍所在地或者經常居住地對應的核實點就近參加核實登記。 三、核實登記對象 具有本省戶籍的受損集資參與人，以及能夠證明在本省長期工作生活的外省區市受損集資參與人。 四、核實登記流程 核實登記流程包括排號等候、核實登記信息、信息確認簽字等環節。確有證據證明集資信息和審計信息不一致的，將提交第三方審計機構進行進一步復核。集資參與人應聽從核實點現場工作人員指揮，按照流程參與核實登記。 五、攜帶材料 1 身份信息材料 集資參與人到其戶籍所在地核實登記的，應持本人身份證、戶口本原件等材料進行身份信息核實；到其經常居住地核實登記的，除需提供本人身份證原件外，還需提供本人社?？ɑ蚪肽昙{稅證明等證明在本市經常居住的材料（原件）。 集資參與人本人不能參加的，可依照《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，委托代理人參加現場核實登記。除提供上款所需的證明材料外，還需提供代理人的身份證原件及經公證的委托書原件等材料。 集資參與人為限制民事行為能力人或無民事行為能力人的，依照《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，由其法定代理人參加現場核實登記。所需提供的材料除第一款所需的證明材料外，還需提供法定代理人身份證原件以及戶口本或監護證明等能夠證明雙方法定代理身份關系材料的原件。 集資參與人已經死亡的，由其繼承權利人持被繼承人死亡證明、證明繼承權的公證文書（法院生效判決）或有繼承權的身份關系證明等材料到集資參與人所屬的現場核實點進行核實登記。核實點工作人員以繼承權利人身份證號碼為依據開立電子賬戶，案款返還至該電子賬戶內。集資參與人有多名繼承權利人的，登記第一個到核實點進行核實登記的繼承權利人的身份證號碼，各繼承權利人之間對返還案款的分配問題由各繼承權利人自行解決。 2 集資信息材料 集資參與人應持集資合同、銀行交易明細或者收款收據等能證明充值、提現金額的材料辦理核實登記手續。 3 收款信息材料 集資參與人應攜帶本人名下的銀行卡并準備收款賬號、開戶行、開戶網點名稱等信息。 六、注意事項 1 此次核實登記的結果將作為案款發還的數據基礎，請集資參與人及時參與，避免因不核實登記而影響自己的合法權益。 2 不具有本省戶籍且無法提供經常在贛居住證明材料的集資參與人，請前往戶籍所在地的核實點進行核實登記，具體事項請關注戶籍所在地省區市發布的核實登記通告。 3 集資參與人應注意防范電話詐騙，核實登記機構不會通過電話、短信等方式要求集資參與人提供身份證號碼、銀行卡號碼等個人信息，不會提出轉賬、驗資、交費等要求。 4 故意編造虛假信息，干擾信息核實登記工作、損害集資參與人合法權益的，將依法追究相應法律責任。 七、法律風險提示 本省戶籍地集資參與人應按照本通告和戶籍地所在市、縣、區發布的通告要求進行核實登記，未在規定的期限內進行核實登記的，北京市第一中級人民法院將以司法審計結果確定受損金額，由此產生的不利后果，由相關集資參與人自行承擔。 （來源：江西法院、江西省金融監督管理局監管三處）
據有關媒體報道，近期,外省一些人打著“新型農業”的幌子,以高額回報為誘餌非法吸收公眾存款,嚴重侵害群眾合法財產權益,擾亂經濟金融秩序。
該類違法犯罪主要有以下兩種形式:
捏造“新型農業”概念
不法分子假借“鄉村振興政策”，以“共享農業”為噱頭，借助互聯網欺騙農民。例如某省“XX樹”公司以“共享農業”為噱頭，推出手機APP引誘會員認購虛擬的果樹、菜地、家畜等產品,承諾一年三倍的回報，誘騙農民上當。又如“XX源”公司，假借實施“鄉村振興”戰略，搭建互聯網平臺，許諾高額投資回報，引誘會員以每棵865元的價格在線上認購桑樹，經過12天“養護”，平臺以984.37元價格回購，會員發展他人為會員，還有高額傭金。
假借農民專業合作社信用合作名義
部分農民專業合作社，突破“社員制”“封閉性”原則,以吸收資金為目的,將無實質性生產經營關系的人員吸收為合作社成員。例如X省X市XX頤好合作社以“冷鏈物流”“股權投資”等名義，宣稱投資1萬元，月利525元，三年上市后1萬元變5萬元，會員發展下線收益更高，向當地農民集資。
上述兩種投資模式違背市場經濟規律，資金運轉不可長期維系，一旦資金鏈斷裂，參與者資金將面臨極大風險。該類機構未經依法批準，向社會公眾吸收資金，涉嫌非法集資或傳銷，應依法打擊。
（來源：省金融監督管理局監管三處）
摘要
包括發揮貨幣信貸工具導向支撐作用、建立“敢貸、愿貸、能貸”長效機制、發揮多層次資本市場優勢、優化金融營商環境、加強部門協同等5個方面。
6月11日下午，中共上海市委辦公廳、上海市人民政府辦公廳轉發了《市金融工作局、人民銀行上海分行、上海銀保監局、上海證監局關于貫徹〈中共中央辦公廳、國務院辦公廳關于加強金融服務民營企業的若干意見〉的實施方案》。
該《方案》共提出了19條工作措施，結合上海民營企業發展實際，包括發揮貨幣信貸工具導向支撐作用、建立“敢貸、愿貸、能貸”長效機制、發揮多層次資本市場優勢、優化金融營商環境、加強部門協同等5個方面。
【明確量化目標】
梳理《方案》可以發現，其中干貨不少，更是提出了許多具體、明確的量化目標。
貨幣工具方面，《方案》提出將不少于100億元的再貸款額度聚焦用于科技創新、先進制造業等重點領域民營小微企業。力爭每年辦理民營企業和科技型小微企業再貼現超過150億元。對支持成效突出的商業銀行，在人民銀行金融機構評級中予以體現，在200億元常備借貸便利額度內優先給予流動性支持。
創新產品方面，《方案》明確將落實“中小企業千家百億信用融資計劃”，未來3年內，為優質民營中小企業提供信用貸款和擔保貸款200億元。發揮市中小微企業政策性融資擔?；鹪鲂抛饔?，對民營中小微企業擔保貸款中信用貸款比重不低于90%。
引導社會資本方面，《方案》提出從2019年起連續3年每年增加財政資金10億元補充上海創業投資引導基金、天使引導基金。同時壯大創業投資和股權投資基金實力，推動形成千億資金規模的股權投資基金。
【著眼長效機制】
為建立商業銀行“敢貸、愿貸、能貸”的長效機制，《方案》特別著眼于落實民營企業公平信貸原則，合理設置流動資金貸款期限，加強續貸產品開發和推廣，創新信用融資產品，完善績效考核機制和盡職免責制度，加大市場監管、社保等公共信用信息對商業銀行開放力度等多項措施。
在落實民營企業公平信貸原則上，《方案》提出，同等條件下民營企業與國有企業貸款利率和貸款條件保持一致。金融監管部門對商業銀行實施公平信貸專項考核。商業銀行在新發放公司類貸款中，要進一步提高民營企業貸款比重。
在完善績效考核機制和盡職免責制度上，《方案》明確，商業銀行要提高民營企業金融業務在全行的考核分值權重，加大正向激勵力度。落實授信盡職免責制度，重點明確對分支機構和基層人員的盡職免責認定標準和免責條件。
《方案》還提出，國家在滬金融管理部門加強對轄內行業的指導和監督，地方金融監管部門負責對地方類金融機構服務民營企業進行引導和督促，地方國資管理部門指導市管金融機構落實服務民營企業的監管要求。加強統計監測和考核評估。對貫徹執行不力的，依法依規予以嚴肅問責，確保各項政策措施落地實施。
【發揮上海優勢】
正在建設國際金融中心的上海，金融市場完備、金融機構集聚，《方案》注重結合發揮這一優勢，推動金融市場、銀行、證券、保險、基金等各行業加大對民營企業的金融支持，形成合力。
眾所周知，民營企業通過上市、掛牌、發債、股權投資等形式獲得直接融資支持，是民營企業發展壯大的重要途徑?！斗桨浮分С置駹I企業上市融資和債券融資，配合推進在上海證券交易所設立科創板并試點注冊制，支持上海民營科創企業在科創板上市。同時支持符合條件的民營企業在主板、中小板、創業板、新三板上市掛牌、并購重組和再融資。支持商業銀行、證券公司等金融機構通過創設信用風險緩釋工具、擔保增信等方式，支持相關民營企業發債融資。支持保險公司通過投資民營企業股權、債權、資產支持計劃等形式，為符合要求的民營企業提供長期低成本資金支持。
此外，《方案》將提升區域性股權市場的功能，包括支持上海股權托管交易中心做精做強“科技創新板”；研究設立“文化創意板”；充分利用上海自貿試驗區制度創新優勢，探索境外股權、債權等多種融資方式。
上海金融工作局相關負責人表示，此前上海各方面已經行動起來，如在滬主要商業銀行紛紛出臺了支持民營企業融資的專項指導意見和服務方案，民營企業通過信用風險緩釋工具發債融資順利啟動，市中小微企業政策性融資擔?；饠U大基金規模并將擔保對象擴展到大中型民營企業，成立了首期50億元規模的國盛海通基金作為上市公司紓困基金，順利完成首期100億元“千家百億信用融資計劃”等?！斗桨浮返某雠_，將進一步發揮上海金融中心建設優勢，推動構建專業、聯動、全面的融資支撐體系，促進產業與金融深度融合，加大金融支持民營企業高質量發展的工作力度。
（來源：中物聯大宗分會）
6月11日，在深圳舉行的“江西省對接粵港澳大灣區投資合作推介會”現場
11日在深圳舉行的江西省對接粵港澳大灣區投資合作推介會上，來自贛深兩地政商、粵港澳大灣區行業龍頭企業、重要商協會代表及有合作意向的重點企業高管600余人參與，深入交流，共話合作。
“從革命老區來到深圳特區，一踏上這邊改革開放的前沿地，我們就切身感受到深圳這座現代化、國際化大都市的別樣風采，感受到粵港澳大灣區的勃勃生機?！苯魇∈￠L易煉紅一開場便飽含深情地說。
江西省省長易煉紅在推介會上致辭
近年來，贛深兩地不斷深化合作內容，拓寬合作領域，提升合作水平，取得豐碩成果。2018年首屆贛深經貿合作交流會舉行以來，雙方新簽約投資合作項目240余個，投資總額超1400億元。
易煉紅表示，江西把粵港澳大灣區作為招商引資的重要目的地，希望廣大企業積極參與江西改革進程，共享江西改革的紅利，不斷開辟江西發展新天地?！拔覀冋诖蛟煺咦顑?、成本最低、服務最好、辦事最快的營商環境，努力讓每一個在江西投資的企業都享受到優質高效、便捷精準、常態長效的高質量服務，做出的承諾我們一定一字千金，說到做到?！?/span>
出席活動的深圳市副市長王立新在致辭時稱，深圳與江西地緣相近、人緣相親。雙方將以共建粵港澳大灣區為紐帶，全面加強在科技、產業、旅游、人才等領域的緊密合作，攜手共創美好未來。
平安集團總經理任匯川在發言時稱，平安近年來在包括人工智能、大數據、云計算等領域的嘗試取得了一些成果?！胺浅Ｔ敢獍堰@些成果帶到江西去，我們對江西的貢獻應該不僅僅停留在資金、資本的貢獻，也應該是科技乃至城市服務管理等方面的貢獻?！?/span>
誕生于深圳本土的大型央企華僑城集團，目前項目覆蓋江西南昌、景德鎮等八個地級市。該集團總經理姚軍坦言，江西省各級政府積極扶持助力投資企業的工作態度與精神讓他感觸頗深?！跋乱徊?，我們會加快推進項目建設，加強文旅產業及新技術領域方面與江西的合作，助力老區高質量發展?！?/span>
深圳市彬訊科技CEO王國彬是江西撫州人，他在發言時表示，自己企業旗下的土巴兔平臺經過十年的發展，正成為越來越多家庭消費的入口，希望未來在產業人才培養方面上可以加強與江西的合作，同時帶動更多人就業。
通過前期對接洽談，本次投資合作推介會上共有簽約項目85個，總金額1119.84億元。其中，外資項目12個，金額28.31億美元；內資項目73個，金額924.5億元。
當天的投資合作推介會上，簽約項目85個，總金額1119.4億元
在這批項目中，二產項目62個，以新一代電子信息、先進制造業、新能源、新材料、汽車零部件、紡織服裝等產業為主，簽約金額731.16億元；三產項目23個，以旅游開發、文化產業、金融服務、互聯網信息等現代服務業項目為主，簽約金額388.68億元。
（來源：中國新聞網）
映山紅行動
2019年5月21日下午，全省企業上市“映山紅行動”視頻調度會召開，總結今年以來企業上市“映山紅行動”推進情況，研究部署下一步重點工作。省金融監管局局長韋秀長、江西證監局局長唐理斌出席會議并講話。各設區市金融辦、贛江新區財政金融局主要負責同志，各縣（市、區）政府分管領導、江西聯合股權交易中心、省律師協會、證券期貨業協會和注冊會計師協會負責同志以及部分重點擬上市企業負責人和保薦代表參加會議。
會上，各地匯報了今年以來企業上市“映山紅行動”實施情況。今年以來，在省委、省政府領導高度重視、高位推動下，在省直相關部門和各地協力推動下，在上交所、深交所等專業機構的悉心指導下，在全省擬上市企業的持續努力下，“映山紅行動”取得了明顯成效。一季度實現“開門紅”，品鈦集團遷址江西，全省境內外上市公司增至67家(境內42家、境外25家)；科創板申報取得突破，金達萊環保申報上交所科創板，成為我省首家申報科創板企業。
會議要求，要緊扣“映山紅行動”目標任務，堅持問題導向、目標導向、效果導向，抓住機遇，乘勢而上，抓審核、抓申報、抓股改、抓引進、抓中介、抓融資、抓宣傳，集中力量，集聚資源，采取有效措施，對標對表，細化任務、細化舉措，壓實責任、壓茬推進，既打好殲滅戰、又打好持久戰，確保完成省委、省政府下達的目標任務。
會議還解讀了《關于加快推進企業股份制改造的若干意見》《關于進一步擴大我省直接融資規模助力經濟發展的若干措施》《企業上市相關工作指引》等系列文件。
（來源：省金融監管局資本市場處）
公安部5月10日在京召開新聞發布會，通報公安機關打擊和防范非法集資等涉眾型經濟犯罪工作情況。公安部新聞發言人郭林主持發布會，公安部經濟犯罪偵查局局長高峰、巡視員劉冬、副局長趙斌、尤小文、王志廣出席發布會，并回答了媒體記者提問。
郭林介紹，按照黨中央關于防范化解重大風險攻堅戰的總體部署，針對涉眾型經濟犯罪特別是非法集資犯罪的新形勢新特點，公安部黨委高度重視，國務委員、公安部部長趙克志多次召集會議專題研究，并于2018年6月21日出席全國公安機關打擊非法集資犯罪專項行動部署推進會，對深入開展打擊非法集資等涉眾型犯罪作出具體部署。公安部副部長孟慶豐多次指揮調度重大案件偵辦工作。全國公安機關始終堅持以人民為中心的發展思想，緊緊圍繞互聯網金融領域非法集資等突出犯罪，重拳出擊、精準打擊。2018年以來至今年第一季度，全國公安機關共立非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪案件近1.9萬起，查處了“善林金融”“云聯惠”“聯壁金融”等一大批群眾反映強烈、涉及人數眾多的重特大案件，為維護廣大群眾合法權益和市場經濟秩序、促進社會公平正義做出了積極貢獻。
高峰通報，受國內外復雜經濟形勢的綜合影響，當前我國非法集資等涉眾型經濟犯罪總體上仍較為嚴峻，發案總量持續高位運行，特別是社會領域經濟犯罪與專業領域經濟犯罪相互疊加，傳統經濟犯罪與網絡經濟犯罪交織共生，破壞力倍增，嚴重破壞市場經濟秩序和國家經濟安全，給廣大群眾造成特別巨大的經濟損失。2018年至今年第一季度，全國公安機關共立非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪案件近1.9萬起，涉案金額4100億元，涉案金額超過百億元、涉及投資者超過百萬人的“雙百案件”屢有發生。而且，非法集資等涉眾型經濟犯罪的蔓延傳播速度非?？?，一些新興經濟領域如網絡借貸、投資理財、養老服務、消費返利、虛擬貨幣、金融互助等，已成為涉眾型經濟犯罪的“重災區”。為攫取暴利，不法分子的犯罪手段花樣翻新、不斷升級，誘惑性、欺騙性、迷惑性很強。
高峰介紹，面對當前非法集資等涉眾型經濟犯罪的嚴峻形勢，公安部組織全國公安機關依法開展打擊非法集資犯罪專項行動，持續加大打擊力度，切實強化追贓挽損，努力提升執法效能，堅決維護人民群眾合法權益和經濟金融秩序，取得了重大戰果和突出成效。對于群眾反映強烈、社會影響惡劣、涉及人數眾多的重大案件，公安部實行掛牌督辦，先后成功偵破部督案件近40起，摧毀重大跨區域犯罪網絡200余個。2018年6月P2P網貸平臺集中“爆雷”以來，各地公安機關迅速響應、積極行動，尤其是北京、上海、浙江、廣東等地公安機關主動作為、全力出擊，依法查辦非法集資犯罪平臺400余個，并將緝捕外逃嫌疑人列為“獵狐行動”的首要任務，從16個國家和地區將60余名逃犯緝捕回國，有力維護了投資群眾切身利益。
今天是第十個全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日。宣傳日的主題是“與民同心 為您守護”，宣傳重點是非法集資、傳銷等常見多發的涉眾型經濟犯罪。為提升宣傳效果，公安部專門策劃制作了特別節目《非法集資“會診室”》，采用“主持人+觀眾”的互動形式，圍繞群眾關切和疑問，通過情景短片、專家點評和案例剖析，生動揭露P2P網貸平臺涉嫌非法集資的常見犯罪手法，詳細介紹防騙知識和自救技巧，充分展示公安機關依法嚴厲打擊犯罪的堅定立場和顯著成效。該節目于5月15日上午10時通過互聯網新媒體集中推送。同一時段，全國各地公安機關將同步組織開展豐富多彩的現場宣傳活動，以現場咨詢、實物展覽、展板海報、藝術表演等群眾喜聞樂見的形式，剖析典型案例、講解犯罪手法、展示打擊戰果，幫助廣大群眾更加直觀地識別犯罪手法，防范不法侵害。
全國公安經偵部門將深入貫徹黨的十九大精神和習近平總書記在全國公安工作會議上的重要講話精神，進一步做好打擊和防范濟犯罪工作，依法保護廣大人民群眾合法權益，堅決維護市場經濟秩序，保障國家經濟金融安全。同時，公安機關也希望廣大群眾進一步提高法律意識和防范意識，摒棄僥幸心理，謹慎理性投資，多看、多問、多查、多思，切實遠離非法集資、保護好自己的“錢袋子”，發現有關涉嫌經濟犯罪線索的，及時向公安機關舉報。
公安機關打擊涉眾型經濟犯罪典型案件
1、易商通非法集資案。北京市公安局大興分局依法對北京易商通科技股份有限公司涉嫌非法吸收公眾存款犯罪案立案偵查。經查，犯罪嫌疑人高某華等人注冊成立易商通公司，通過設立“易訂商城”網上購物平臺，以“消費返利”等形式為誘餌吸引投資人加入，向約25萬名投資人非法吸收資金200余億元。目前案件正在進一步偵辦中。
2、善林金融非法集資案。上海市公安機關依法對善林金融公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。經查，善林金融公司及其法定代表人、實際控制人系周某云在未經有關部門批準的情況下，先后在全國29個省、直轄市設立1120家分支機構，以及“善林財富”“善林寶”“幸福錢莊（后更名為：“億寶貸”）“廣群金融”等四家線上投資理財平臺，采取媒體廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，以承諾6%至13%不等的高額回報為誘餌，先后向62萬人非法吸收資金共計736億余元。目前，該案正在法院審理中。
3、牛板金非法集資案。浙江省杭州市公安局江干區分局根據群眾報案依法對浙江佐助金融信息服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查。經查，犯罪嫌疑人王某航等人在杭州注冊成立浙江佐助金融信息服務有限公司，設立“牛板金”網絡借貸平臺，以高額回報為誘餌，通過發布虛假標的方式，面向社會公眾吸收資金，至案發時未兌付金額約43億元，涉及投資者約9.4萬人。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。
4、徽州文化非法集資案。安徽省黃山市公安局徽州分局依法對黃山徽州文化旅游集團有限公司涉嫌集資詐騙犯罪立案偵查。經查，曾某軍等人依托徽州文化公司、華商山莊酒店公司、黃山晚晴在線商貿有限公司等關聯公司及其數十家分公司，在無有效營利能力、對外大量抵押資產的情況下，以健康旅游養老的名義，向中老年人推銷單用途預付儲值卡，宣稱憑卡打折消費一年到期后還可獲得儲值金額12—14%的利息，向3.6萬余人非法吸收資金達74億余元。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。
5、云集品組織、領導傳銷活動案。廣東省深圳市公安局福田分局根據群眾報案，依法對深圳前海云集品電子商務有限公司涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪立案偵查。經查，犯罪嫌疑人潘某健等人在互聯網設立“云集品”電子商務平臺，以開展跨境電子商務、“共享經濟”等為名，設計多種復雜獎勵制度，誘使參與人加入平臺“消費”并不斷發展下線，騙取大量財物，涉案金額120億元。目前，主要犯罪嫌疑人潘某健等已被抓獲，該案正在進一步偵辦中。
6、東霖國際組織、領導傳銷活動案。湖南省岳陽市岳陽縣公安局依法對“東霖國際集團”涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪立案偵查。經查，犯罪嫌疑人張某玲伙同他人設立QL量化券商平臺（后更名為QCMG平臺），宣稱與12家全球頂級知名交易商合作開展外匯證券交易業務，以投資外匯證券獲取高額回報為名，引誘他人交納費用成為會員并投資，騙取大量財物，共涉及會員17萬余人、涉案資金達數十億元。目前，該案正在進一步偵辦中。
7、國好百分百組織、領導傳銷活動案。寧夏回族自治區吳忠市公安局利通分局依法對深圳國好百分百實業發展有限公司涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪立案偵查。經查，犯罪嫌疑人胡某等人操作運行寧夏果好枸杞健康產業集團限公司等8個網絡平臺，號稱將實體經濟與電子商務相結合，以代理商與消費者零距離服務的模式，通過拉人頭發展會員并投資，騙取大量財物，共涉及會員4萬余人、涉案金額1.5億元。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。
8、晉商貸非法集資案。山西省太原市公安局小店分局依法對山西新晉商電子商務股份有限公司涉嫌非法集資犯罪立案偵查。經查，犯罪嫌疑人郝某海等人在未經有關部門批準的情況下，設立“晉商貸”網絡借貸平臺，以年息13-28%的高額回報為誘餌，通過發售“金算盤”“聚寶盤”“金如意”等投資產品的名義，非法吸收社會公眾資金上百億元，涉及全國約十萬人。目前，案件已移送檢察機關審查起訴。
9、“股寶網”非法經營案。廣東省深圳市公安局成功破獲“股寶網平臺”涉嫌非法經營證券業務犯罪案，摧毀了一個盤踞湖北、廣東兩地的特大非法經營證券、期貨網絡平臺，涉案資金1.2億元。經查，犯罪嫌疑人江某銓、曾某杰等人以武漢映利科技有限公司和武漢世鼎軟件開發有限公司為依托，開發炒股分倉軟件，通過深圳市開天軟件有限公司等3家公司開發、銷售具有分倉配資兼杠桿功能的炒股軟件，并以其開發的產品“股寶網”“開天時代”等炒股軟件對外招攬客戶，在未取得證監會頒發的證券交易經紀業務經營資質情況下，使用“股寶網平臺”擅自接入證券系統，并為客戶炒股提供平臺和加杠桿配資服務，按交易數額和次數收取服務（手續）費，涉案金額巨大，嚴重擾亂證券市場秩序，涉嫌非法經營犯罪。目前，該案正在進一步偵辦中。
10、非法經營“笑氣”案。針對當前網絡非法銷售“笑氣”犯罪較為突出的形勢，在深入研判的基礎上，經商國家衛健委、國家藥監局等單位，公安部部署山東公安機關開展打擊非法經營“笑氣”專項研判。在騰訊、阿里等公司協助下，公安機關迅速查明了國內非法經營“笑氣”犯罪網絡的組織架構和運作模式，并研判生成了一批具備落地打擊條件的案件線索。在此基礎上，公安部組織21省、自治區、直轄市公安經偵部門，對非法經營“笑氣”犯罪開展集中收網行動，有效摧毀了一批非法經營“笑氣”的犯罪鏈條，有力遏制了“笑氣”的濫用態勢。行動中，各地公安機關共立案117起，搗毀犯罪窩點20余個，抓獲一大批犯罪嫌疑人，現場查獲“笑氣”氣彈7000余萬支，沖床、振動盤、超聲波機等生產設備30臺套，同時還查獲大批包裝材料，涉案價值總計1.4億余元。
（來源：《期貨日報》新媒體）
從國辦文件到地方性文件，再到首個省級文件，供應鏈金融這片萬眾矚目的藍海在2019年的關鍵時刻，已乘風破浪、揚帆遠航。
2019年4月28日，浙銀保監印發了《中國銀保監會浙江監管局、浙江省商務廳、中國銀保監會寧波監管局關于發展供應鏈金融支持小微企業發展的通知》（浙銀保監發〔2019〕49號文件），進一步深化金融供給側結構性改革，推進“融資暢通工程”，推動供應鏈金融服務實體經濟，為供應鏈上下游中小微企業提供高效便捷的融資渠道。國內首個省級供應鏈金融促進政策正式亮相。
首個省級供應鏈金融
發展促進政策創新不斷
浙銀保監發49號文件將浙江省國家級、省級供應鏈創新與應用試點企業名單轉發至相關機構，同時從以下6個方面對供應鏈金融的貫徹落實做了相關要求：1、高度重視，積極穩妥推進供應鏈金融業務發展；2、建立名單制管理，“一企一策”制定試點方案；3、對接核心企業需求，搭建供應鏈金融服務平臺；4、創新服務模式，提供配套綜合金融服務；5、多方協同合作，支持商用信用發展；6、營造良好氛圍，打造浙江供應鏈金融制度創新高地。
該文件主要對各銀行保險機構和核心企業的合作入手，推動其協同開展供應鏈金融業務，提升供應鏈價值。值得注意的是，該文件第二條要求，“各銀行保險機構要根據自身風險控制要求，制定小微供應鏈金融業務核心企業準入標準，建立供應鏈金融業務核心臺賬，實施名單制管理”，對行業而言，這是科學區分核心企業是否適合開展供應鏈金融業務的優良手段，而“一企一策”的試點金融服務方案的制定更是加強了核心企業與上下游的中小微企業的溝通協商，有利于針對企業不同情況對癥下藥，發展不同類型的供應鏈金融業務。
這個國內首個省級供應鏈金融促進政策的發布是對國辦發84號文件的遙相呼應，同時也是供應鏈金融政策由面向點不斷擴展的新開端，相信在此文件帶動下，越來越多地方性政策將聲聲不斷。
讓子彈飛一會——供應鏈金融春潮來臨
自2017年10月國務院辦公廳印發《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》（國辦發〔2017〕84號文件）以來，供應鏈創新與供應鏈金融的發展在政府文件中正式公開亮相，各地方政府積極響應，開始出臺結合地方經濟形勢、因地制宜的針對性政策。
2019年1月4日，深圳市金融辦發布《關于促進深圳市供應鏈金融發展的意見》（以下簡稱《意見》），《意見》指出，發展供應鏈金融是推進供給側結構性改革、增強金融服務實體經濟效能的重要力量；該市為要推進供應鏈金融創新規范發展，著力強化對先進制造業創新和改造升級的金融支持力度，推進新動能培育和穩增長、促轉型。這是《指導意見》于2017年10月發布后國內首個專門促進供應鏈金融發展的地方性文件，意義非凡：這不僅是“首個地方性政策”，同時該《意見》不僅覆蓋了供應鏈金融的各類主要相關主體，還覆蓋了供應鏈金融的全鏈條、全周期，深圳因此成為國內首個就促進供應鏈金融發展單獨出臺政策的城市。
與此同時，為提高民企融資可獲得性的相關政策在市場的強烈關注下出爐，其中，供應鏈金融仍以獨有姿態占據重要位置。
2月14日，為有效提高民企融資可獲得性，中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發《關于加強金融服務民營企業的若干意見》（以下簡稱《意見》），本次《意見》共十八條，涉及中小微企業融資的方方面面。其中，供應鏈金融在《意見》中的第十二條獲得了單獨展示，足見中央的重視以及對于供應鏈金融未來的看好。第十二條中指出，減輕對抵押擔保的過度依賴，商業銀行要依托產業鏈核心企業信用、真實交易背景和物流、信息流、資金流閉環，為上下游企業提供無需抵押擔保的訂單融資、應收應付賬款融資，強調了核心企業的作用和四流的作用，這是在中辦和國辦高度再一次認可了供應鏈金融的價值。
從國辦文件到地方文件的推動，是供應鏈金融在政策上占據高地的驗證。在這個風口上，政策不斷推波助瀾，使供應鏈金融以揚帆遠航的姿態推動市場的良性發展，為解決中小企業融資難問題注入強大動力。
《中國供應鏈金融創新實踐白皮書（2019）》中指出，當前我國供應鏈金融受到了國家、企業的認可，但仍面臨資金供需之間的不匹配問題，但國家正在從金融供給側角度出發，著手緩解企業融資難融資貴問題；而我國現代供應鏈的發展也助力企業在一個更良性的供應鏈生態中得以發展；同時在供應鏈金融平臺和金融科技服務商的賦能下，企業的商業信用得以準確評估和呈現，在供應鏈的閉環結構中風險被降到最低，進而為企業獲得金融資源的支持提供了長效機制。
在企業融資難融資貴的問題凸顯的形勢下，供應鏈金融被核心企業、金融機構、中小企業視為解決該問題的重要方法之一，而各級政府政策的發布則為供應鏈金融行業的規范、健康發展保駕護航。唯有靜水，方可流深，相信凝聚了多方力量的供應鏈金融必將不斷發熱，成為賦能實體經濟、促進金融變革和助力中國商業信用體系建設的重要手段。
（來源：萬聯網）
4月17日，省地方金融監督管理局黨組書記、局長韋秀長率調研組一行赴鷹潭調研企業上市“映山紅行動”工作推進情況。無獨有偶，3月份，圍繞企業上市“映山紅行動”工作，韋秀長帶領調研組分赴宜春、撫州、萍鄉、景德鎮、九江等地調研，深入當地企業，與其負責人座談交流，現場指導企業上市工作。短時間內如此密集調研，韋秀長為何如此重視企業上市“映山紅行動”？這項工作對于江西來說又有何重大意義？
■中國江西網/江西頭條新聞客戶端記者陳雪紅/文
力爭3年實現全省上市公司倍增
4月17日，韋秀長率調研組深入鷹潭當地企業調研，并與企業有關負責人座談交流，對企業上市工作進行現場指導，鷹潭市長于秀明向調研組一行介紹了鷹潭企業上市工作情況。
信息日報政事一周記者梳理發現，除了赴鷹潭調研，今年3月至4月底，韋秀長率領的調研組一直很“忙碌”，分赴宜春、撫州、萍鄉、景德鎮、九江等地調研“映山紅行動”，期間，韋秀長還赴各大企業調研上市工作，韋秀長為何對企業上市工作如此重視？
企業上市是區域經濟發展的“助推器”，也是產業轉型升級的“強引擎”。省委、省政府一直高度重視企業上市工作，然而，與發達省份、周邊省份相比較，江西企業上市仍然存在“數量少、融資小、基礎薄、意識淡”等問題。為解決這個短板，2018年4月24日，省政府辦公廳下發了《關于印發加快推進企業上市若干措施的通知》，提出實施企業上市“映山紅行動”，力爭用3年時間實現全省上市公司倍增；5月11日，省政府召開“映山紅行動”動員大會，各設區市政府、省直各有關部門、省直管縣、國家級開發區、中介機構和64家重點擬上市企業近200人參加會議，推動“映山紅行動”層層傳達。
作為江西省地方金融監管局局長，韋秀長深知，江西金融工作的順利開展，是“映山紅行動”順利進行的保障，而實地調研、了解企業上市工作遇到的問題，能夠為企業上市更好的提供服務，幫助企業走向資本市場，加快企業做大做強步伐。
一個地方區域經濟發展好不好，很重要的一個指標便是當地上市企業的數量與質量。江西“映山紅行動”也明確提出，到2020年全省境內外上市公司達120家以上，上市公司直接融資總量累計突破2500億元，并將目標細化至各設區市政府和贛江新區管委會。
此外，“映山紅行動”還從目標和渠道兩個方面為企業上市工作規劃了方向和路徑。圍繞企業培育、政策支持、市場推動、并購重組等方面，出臺了12項含金量高、針對性強的措施，打出了一套政策“組合拳”。其中，創造性地將“補企業”轉為“獎政府”，充分調動設區市政府積極性，提高財政資金的安全性和使用效率。
資本市場“江西紅”更加閃亮
4月9日，金達萊環保申報科創板，為江西企業科創板上市開了一個好頭，與此同時，省內108家優質科技型企業也正瞄準科創板。4月18日，省地方金融監管局、省科技廳、江西證監局和上海證券交易所聯合舉辦全省科創板上市培訓會，進一步提升對科創板上市的認識和操作能力，強力推進全省科技創新企業登陸科創板。
企業上市是產業轉型升級的“強引擎”和企業做大做強的“驅動力”，韋秀長一直深諳這個道理。在他看來，實施企業上市“映山紅行動”，就是要以加快推進企業上市為切入點、著力點，促進新產業、新技術、新業態、新模式蓬勃發展，助力江西經濟換擋提速、行穩致遠，走出具有江西特色的高質量發展之路。
實施企業上市“映山紅行動”，能夠以資本市場為紐帶，更大空間、更高層次、更大范圍推動人才、技術、資本等發展要素在江西集聚，加速企業發展壯大，建立現代企業制度，提升核心競爭力，打造眾多的特色骨干及龍頭企業；促進產業擴大規模、拉長鏈條，做強產業鏈、做深價值鏈，提高產業集群集聚水平，為江西經濟提質增效提供強勁的動力支撐，進而在激烈的區域競爭中搶占先機、贏得主動，在全國經濟版圖上贏得應有地位。
自江西實施企業上市“映山紅行動”以來，江西先后有沃格光電、金力永磁、江西銀行、九江銀行、贛鋒鋰業在境內外掛牌上市，隨著神霧節能注冊地遷入，2018年新增A股首發上市公司家數列全國第10。目前,全省境內外上市公司67家，正在審核12家，提交申請6家，輔導備案21家, 納入后備231家，掛牌展示5100多家，形成了“培育一批、股改一批、輔導一批、申報一批、上市一批、做強一批”梯次推進格局。
全省上下統籌推進“映山紅行動”
“‘映山紅行動’的開展，讓我們企業界真切地感受到了我省對企業上市掛牌、沖刺資本市場工作的重視，省地方金融監管局、證監局都做了大量細致的工作，我們企業注冊地所在的南昌市也高度重視這項工作，前不久南昌市相關領導來到我們企業走訪，主動上門問需，幫助企業更好地發展?！碧迫送ǚ赝跗奖硎?。
實施“映山紅行動”是一項長期和系統性工作，必須久久為功。今年是企業上市“映山紅行動”實施的關鍵之年，江西省政府工作報告明確提出，推進“映山紅行動”，新增10家左右上市公司。記者注意到，連續兩年，江西都將企業上市目標寫入政府工作報告，這在全國不多見。
此外，江西還將推進企業上市納入高質量發展考核評價，建立由省地方金融監管局牽頭、省直有關部門參加的全省企業上市工作聯席會議制度，加強對“映山紅行動”的統籌協調。
各設區市政府積極響應，陸續召開了“映山紅行動”動員會，在全省范圍內掀起了宣傳和實施“映山紅行動”的熱潮。各地還出臺了“映山紅行動”配套政策措施，結合各地產業優勢和經濟金融發展，明確目標任務和分階段獎勵政策。
在市、縣(區)層面，江西各地由市、縣(區)政府領導帶頭掛點重點擬上市企業，開展定點幫扶，并按照企業改制上市的不同階段和實際需要，梳理剖析股改、管理、運營等環節問題，精準幫扶，全力服務。全面梳理推進企業上市的各項政策，注重從企業股份制改造、開展輔導備案、提交上市申請、成功掛牌上市等不同階段給予獎勵支持，增強政策措施的激勵性和導向性。
（來源：信息日報）
摘要
中國人民銀行官網16日公布了《中國人民銀行2019年規章制定工作計劃》，共計12項，包括5項修訂計劃和7項制定計劃。計劃于今年修訂的規章分別為《中國人民銀行行政許可實施辦法》《人民幣圖樣使用管理辦法》《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》《金融機構反洗錢監督管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
備受市場關注的金融控股公司監督管理試行辦法和系統重要性銀行監管規定已經被列入中國人民銀行今年的規章制定工作計劃。
中國人民銀行官網16日公布了《中國人民銀行2019年規章制定工作計劃》，共計12項，包括5項修訂計劃和7項制定計劃。
計劃于今年修訂的規章分別為《中國人民銀行行政許可實施辦法》《人民幣圖樣使用管理辦法》《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》《金融機構反洗錢監督管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
記者注意到，《人民幣圖樣使用管理辦法》《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經于今年3月向社會公開征求意見。
計劃在今年制定的規章分別為準備金管理辦法、金融控股公司監督管理試行辦法、系統重要性銀行監管規定、儲蓄國債(憑證式)管理辦法、個人金融信息(數據)保護試行辦法、信用評級業管理暫行辦法、中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法。
其中，金融控股公司監督管理試行辦法和系統重要性銀行監管規定因為與市場機構休戚相關，同時還關系到金融風險防范和金融體系穩定，所以備受各界關注。
今年全國兩會期間，人民銀行金融穩定局局長王景武接受采訪時指出，人民銀行牽頭制定了金融控股公司監督管理試行辦法，擬將符合一定條件的、非金融企業投資金融機構形成的金融控股公司納入監管范圍。該辦法遵循宏觀審慎管理理念，監管重點不僅是嚴把市場準入關，還要加強持續監管：一是嚴格股東資質監管，要求股權結構簡單、清晰、可穿透；二是加強資金來源真實性監管，不得虛假注資、循環注資；三是建立整體的資本充足率監管制度，嚴格控制債務風險；四是健全公司治理結構，控股股東不得濫用實質控制權，不得干預所控股金融機構的獨立自主經營；五是強化關聯交易和整體風險管控，完善風險“防火墻”制度。
關于系統重要性銀行監管規定，實則自去年11月《關于完善系統重要性金融機構監管的指導意見》頒布后，市場就一直在關注配套的實施細則何時出臺。人民銀行有關負責人指出，該指導意見僅屬于一個宏觀政策框架，更多監管要求和操作細節將在未來的實施細則中加以明確，人民銀行將會同相關部門，抓緊啟動實施細則的制定工作，逐步出臺銀行業、證券業、保險業系統重要性金融機構的評估方法和附加監管要求。
（來源：上海證券報）
由中國物流與采購聯合會調查、發布的2019年3月份中國大宗商品指數（CBMI）為103.5%，指數止跌回升至2018年5月份以來的最高點。各分項指數中，供應指數、銷售指數均止跌反彈，庫存指數增速回落，商品價格繼續上漲。本月CBMI顯示，指數自低位回升，顯示近期國內大宗商品市場運行情況較上月有所好轉，供需兩端均有回升，前期受天氣、假期等因素影響造成的短期波動基本平復?？v觀后市，我們認為隨著消費旺季的來臨，國內大宗商品市場基本度過了去年冬季以來的低迷期，后期在經濟回暖、基建發力等利好推動下，國內大宗商品市場將迎來穩中向好的格局。
一、商品整體供應增加
2019年3月份，大宗商品供應指數止跌反彈至103.6%，為近五個月以來的最高點，顯示本月國內大宗商品市場的整體供應量明顯增加。本月商品供應大幅增長，我們認為，一方面和春節月份基數較低有關，另一方面也是因為隨著春節、兩會等因素影響的消失，企業生產逐漸回歸正常。各主要商品中，除原煤供應有所減少外，其余品種均呈現明顯增加的態勢，特別是鐵礦石、有色金屬、化工等商品供應增長幅度較大。
1、鋼鐵供應繼續增長
2019年3月份，鋼鐵供應指數兩連升至102.2%，增幅較上月擴大0.8個百分點，顯示鋼廠生產逐步恢復，市場供應持續增加。從市場情況來看，3月上旬，隨著全國兩會的召開，為了保障空氣質量，北方加大了限產力度，加上部分鋼廠高爐檢修，因此產量有所下降。但在環保限產結束后，鋼廠復產節奏加快，特別是隨著鋼材價格的攀高，鋼廠生產盈利狀況繼續改善，3月中旬開始，國內鋼鐵產量持續增加，市場供應量明顯增長。數據顯示，3月29日，Mysteel調研247家鋼廠高爐開工率為75.73%，較上月底增加1.51%。另據Mysteel預估3月下旬全國粗鋼預估產量2568.97萬噸，日均產量233.54萬噸，環比3月中旬上升2.56%。當月全國粗鋼產量7110.78萬噸，日均產量229.38萬噸，環比上升4.99萬噸，增幅1.30%。綜合來看，雖4月份唐山地區繼續加強大氣污染防治措施，但考慮到目前生產利潤回暖以及采暖季限產結束，特別是由于高爐煉鋼利潤回升，長流程鋼企的產量高于去年同期，而螺紋鋼現貨價格漲幅大于廢鋼，電爐鋼利潤回升，電爐鋼產量也會有所增加，因此推斷，后期供給仍有進一步釋放的空間。
2、原煤供應仍現下降趨勢
2019年3月份，國內原煤供應量較上月減少0.8%，連續三個月呈現下降趨勢。今年以來，連續出現礦難事故，不斷影響煤礦復產，導致市場供應整體下降。1·12神木李家溝煤礦事故引發榆林地區煤礦大面積停產整頓導致動力煤供應短期異常收縮，2·23內蒙古錫盟西烏旗銀漫礦業事故之后，內蒙古加強煤礦安全檢查，陜西煤礦復產進程再波折。李家溝煤礦事故之后，榆林絕大多數煤礦被要求停產整頓，神木、府谷兩地民營煤礦基本全部進入停產狀態，部分國有大礦也被要求停產接受安全檢查。陜西煤礦安全監察局數據顯示，今年1月，陜西省生產原煤3822.8萬噸，同比減少1522.2萬噸，下降28.5%。截至2月21日，2月產量累計1055.1萬噸，較去年同期減少近1000萬噸。如果再算上一些表外產量，今年以來，截至2月21日，陜西原煤產量累計同比減少可能會達到3000-3500萬噸。春節之后，原本陜西地區煤礦已經要陸續復產了，但是2·23銀漫礦業事故再次影響了復產進程。雖然銀漫礦業并非煤礦，但事故發生在煤炭主產區，而且發生在全國兩會之前，對于剛剛發生過重大煤礦安全事故的陜西來說，只好再度加強了復產驗收，部分已經復產國有大型煤礦被要求再度停產整頓，保守估計，1-2月份陜西省煤炭供應同比減少會超過4000萬噸，甚至在5000萬噸。據國家統計局數據顯示，今年1-2月份國內原煤產量51367.1萬噸，同比減少1.5%。在生產受限的情況下，國內控制煤炭進口總量常態化，據海關數據顯示，2月份國內進口煤炭1764.1萬噸，環比大幅減少47.3%，同比減少15.6%。生產受限疊加進口減少，導致國內原煤供應整體偏緊。
3、成品油供應回升
2019年3月份，成品油供應指數止跌反彈，當月成品油供應量較上月增加2.9%。從企業生產來看，福建聯合石化在1月中旬結束檢修、煉廠開工負荷逐步恢復，但是惠州煉廠全廠檢修在2月中旬開啟，2200萬噸/年常減壓裝置停工。另外鑒于有新的煉廠投產，煉廠開工負荷穩步增加，1-2月國內煉廠原油加工量較去年增加，利好汽油產量增加。1-2月份汽油產量為2379.70萬噸，同比增加5.9%。不過冬季正值柴油需求淡季，且今年柴油需求較往年減少，煉廠調低柴油產出率，柴油產量減少。1-2月份國內柴油產量為2765.4萬噸，同比減少3.8%。進出口方面，2019年2月份國內汽油出口量為55萬噸，是近3年來出口量最低值，環比減少63.8%，同比減少36.8%；2月份國內柴油出口量為151萬噸，環比減少17.9%。產量回升疊加出口減少，導致國內市場成品油供應增加。后市來看，國內成品油供應或將有所下降，主要是齊魯石化、鎮海煉化以及揚子石化共計1230萬噸/年常減壓裝置將在4月上旬至4月中旬陸續開工，然而煉廠加工負荷的恢復需時日，另外金陵石化、洛陽石化以及烏魯木齊石化共計2800萬噸/年常減壓裝置進入檢修期，因此預計4月國內煉廠原油加工量將減少，進而打壓汽、柴油產量。
二、終端需求有所回暖
2019年3月份，大宗商品銷售指數止跌回升，為104.5%，較上月大幅回升5.6個百分點，為近十個月以來的最高點，各主要商品銷售量均全面回升，顯示3月份下游需求集中釋放，現貨市場成交明顯放量，同時伴隨價格的震蕩上漲以及降稅政策發布，市場存在部分投機需求，因此整體而言，3月份，國內大宗商品市場需求表現良好。從國家統計局的數據來看，2019年1-2月份，全國固定資產投資（不含農戶）44849億元，同比增長6.1%，增速比2018年全年提高0.2個百分點；基礎設施投資同比增長4.3%，增速比2018年全年提高0.5個百分點；全國房地產開發投資12090億元，同比增長11.6%，增速比2018年全年提高2.1個百分點，可見我國經濟繼續運行在合理區間，保持穩中有進的發展態勢。不過1-2月份全國房屋新開工面積增速回落11.2個百分點，引發市場對后期房地產需求的擔憂。
1、鋼鐵銷售量大幅回升
2019年3月份，國內鋼鐵銷售量較上月大幅回升6.6%，顯示隨著傳統消費旺季到來，建筑工地相繼恢復正常施工，終端需求釋放加快。從市場情況來看，由于3月份是傳統消費旺季，國內基建投資力度放大，終端需求集中釋放，市場成交明顯放量。特別是下半月，在增值稅稅率下調的政策影響下，市場投機需求釋放，商家集中采購，本月成交情況整體表現不錯。3月份最后一周，西本新干線監測的滬市線螺周終端采購量為3.96萬噸，環比前一周增加10.61%，一舉扭轉了上周的下跌態勢。本期滬市線螺采購量再次回升，主要原因是天氣轉好，下游施工正常，加之市場價格先抑后揚，刺激需方主動備貨。據西本新干線跟蹤的歷史數據，近期滬市線螺采購量處于較好水平，3月份更是保持在高位，需求旺季特征非常明顯。綜合來看，我們認為4月份下游需求不會太差，但力度或弱于三月份。尤其華東地區陰雨天氣集中，對成交情況有一定阻礙。從國家統計局公布的數據來看，最新的基建投資數據并沒有超出預期，對需求的拉動作用有限，如果經濟沒有滑出合理波動區間的下限，政策面大概率不會出臺超出預期的舉措。另外，雖然短期內房地產投資仍然維持較好的韌性，對建筑鋼的需求較為強勁，但由于商品房銷售面積大幅回落，竣工面積及土地購置面積也有下滑，預計4月下旬后，季節性需求旺季趨向尾聲，房地產行業對建筑鋼的需求有回落壓力。
2、煤炭需求持續增加
2019年3月份，國內煤炭銷售量較上月增加4.7%，增速加快4.6個百分點，連續兩個月呈現增長態勢，可見今年以來國內煤炭需求整體不錯，特別是全國重點電廠電煤需求整體不錯，沿海電廠電煤需求在春節后也出現快速回升。數據顯示，今年1月份，全國重點電廠日均耗煤448.5萬噸，同比增長0.6%；2月份受春節因素影響日均耗煤量回落至365.7萬噸，但同比增幅卻回升至5.4%。1月份，六大發電集團沿海電廠日均耗煤70.3萬噸，同比下降7%，延續了去年8月份以來的同比下降態勢；2月份，受春節假期影響，六大電沿海電廠日均耗煤量回落至49.3萬噸，同比下降14.7%。雖然沿海電廠月均日耗同比仍然偏低，但是春節過后，特別是2月下旬沿海電廠日耗回升速度明顯偏快，2月28日甚至超過了70萬噸，明顯超出歷年同期。在國內主產區產量大幅下降的情況下，全國電廠日耗不錯，特別是2月中下旬開始沿海電廠日耗持續回升，使得之前需求對煤價壓力逐步減弱甚至還在一定程度上成為了支撐因素。進入3月份以來，由于氣溫波動較大，南方大部分地區氣溫下降，民用電消耗增加，在工業用煤同期增長下，沿海六大集團主要電廠耗煤量震蕩走高，3月末，連續兩日攀升至70萬噸附近，存煤可用天數降至22天。在多重因素影響下，下游采購需求也出現部分釋放，受水泥、化工企業需求釋放、月底長協集中兌現以及大秦線集中修供應收緊預期等因素影響，3月下旬以來，下游北上拉運船舶增加，裝船量漲幅明顯，日均調出量環比增加5.5萬噸至58.1萬噸。由于調進高于調出，3月底以來，港口煤炭庫存呈現震蕩下行的趨勢。
3、成品油銷售量止跌回升
2019年3月份，成品油銷售指數為103.5%，顯示市場需求有所增加，但我們認為本月成品油銷售量止跌回升主要是和基數較低有關，特別是從市場情況來看，需求增幅有限。3月份以來，隨著氣溫的升高，國內汽油需求有所回升，但是沒有節假日支撐，出行平穩，消費需求增長有限。加之多地陰雨天氣依舊，汽油終端需求一般，主營單位外采量有限。多地主營以及地煉汽油出貨均受抑。柴油方面，月內柴油需求恢復情況低于預期，加上換季期間，天氣狀況較反復，而且業者2月備庫較多，本月基本以緩慢消化庫存為主，入市操作較有限。進入4月份，萬物復蘇，月初清明小長假，踏青正當時。汽油需求看好，汽油市場購銷較前期將有好轉。同時，隨著天氣明顯回暖，春耕等農業活動開啟，加上礦業、基建工程等終端用油企業開工率穩步提升，柴油需求將持續好轉，利好支撐較明顯，而且2月業者以消庫為主，故預計后市將有間斷補庫操作。
三、商品庫存仍在積壓，但增速減緩
2019年3月份，大宗商品庫存指數為101.0%，較上月下跌0.6個百分點。從本月指數的情況來看，隨著需求的啟動，國內大宗商品市場庫存增速有所減緩。各主要商品中，除鋼鐵和原煤庫存量有所減少，其余品種均呈現增長態勢。
1、鋼鐵庫存開始減少
2019年3月份，鋼鐵庫存量較上月減少2.5%，時隔兩個月后再現減少格局，顯示當前國內鋼市供應壓力有所緩解。據西本新干線監測庫存數據顯示，截止3月29日，全國35個主要市場樣本倉庫鋼材總庫存量為1607.77萬噸，較上周減少79.71萬噸，減幅為4.72%，這也是全國樣本倉庫鋼材庫存總量連續第四周回落。據西本新干線歷史數據，當前庫存總量較上年同期（2018年3月30日的1789.85萬噸）減少182.08萬噸，減幅為10.17%。另據中鋼協數據顯示，3月上旬末，重點鋼鐵企業鋼材庫存量1453.87萬噸，較2月中旬末下降1.1%。與去年同期相比較，全國鋼材市場庫存減少182萬噸，鋼廠庫存增加14萬噸，市場庫存和鋼廠庫存合計較去年同期減少168萬噸，而上月為增加522萬噸。
2、鐵礦石庫存繼續增加，且增速加快
2019年3月份，國內鐵礦石庫存量較上月增加3.7%，增速加快2.3個百分點，顯示國內鐵礦石市場供應壓力持續加大。據Mysteel統計，截止3月底，全國45個港口鐵礦石庫存為14702.93萬噸，環比上月增加126.43萬噸，日均疏港量由上月的283.30萬噸下降至277.14萬噸。從市場情況來看，礦山事件冷卻后，由于國內鋼廠減產檢修及生產利潤微薄，采購積極性明顯下降，導致鐵礦石出現明顯回調，直至價格降至低位，疊加復產，采購積極性才有所恢復。當前國內鋼廠高爐集中檢修已經告一段落，高爐產能利用率自3月下旬起開始逐步回升，預計4月份鐵礦石需求情況將有所好轉，屆時鐵礦石庫存壓力或將有所緩解。
3、消費回升，汽車庫存增速減緩
2019年3月份，國內汽車市場庫存量較上月增加2.1%，但增速減緩0.6個百分點，顯示隨著需求的啟動，當前汽車市場庫存壓力略有緩解。中國汽車流通協會發布“中國汽車經銷商庫存預警指數調查”顯示，2019年3月，汽車經銷商庫存預警指數為55.3%，環比下降8.3%，同比上升3.2%，庫存預警指數仍位于警戒線之上。從市場來看，受大環境影響，3月處于市場淡季，同比呈現下降趨勢；部分地區春季車展，對市場需求起到一定刺激作用；但增值稅稅率下調政策及部分地區國五、國六車型切換消息導致消費者持幣觀望。據中國汽車流通協會調查顯示，3月份汽車市場需求指數、平均日銷量指數均環比上升，其中市場需求指數為50.7%，較2月份回升31.4個百分點；平均日銷量指數為56.3%，較2月份回升36.3個百分點。4月份，增值稅稅率下調政策正式實施，部分觀望需求將得以釋放。但是4月有清明節，南方部分地區消費者受傳統習俗影響不在4月購車，將影響4月份銷量，預計庫存仍將處于高位。
從以上情況來看，3月份，國內大宗商品市場形勢良好，供需兩旺，特別是消費端增速快于供應端，市場供應壓力有所緩解，商品庫存增速減緩?？v觀后市，隨著傳統消費旺季的來臨，國內需求有望進一步回升，特別是全國各地基建項目發力，投資開工率加大，將持續帶動國內大宗商品的需求，加之國內宏觀經濟顯現回暖跡象，我們認為國內大宗商品市場穩中向好的趨勢基本確立。
1、國內宏觀經濟回暖跡象顯現
國家發改委、統計局近期正在多地調研，就一季度經濟形勢做預判。各地發改委也在調研摸底各自一季度經濟運行情況。從各地調研情況看，一季度經濟下行壓力比較大，但是3月份經濟形勢好轉，各地力爭確保一季度經濟平穩開局。從目前各地調研以及最新3月份數據看，經濟回升跡象明顯。
中國物流與采購聯合會、國家統計局服務業調查中心發布的2019年3月份中國制造業采購經理指數（PMI）為50.5%，較上月回升1.3個百分點，連續3個月運行在50%以下后重回擴張區間。從分項指數來看，春節后市場回歸正常軌道，市場需求增加，企業生產擴張，采購趨于活躍，原材料和產成品價格上升。中小企業生產經營活動上升，新動能繼續穩中有進發展。兩會提出了一系列預期目標和宏觀政策，提振了市場信心，中美經貿高級別磋商也在有序進行，市場樂觀情緒有所醞釀，生產經營活動預期指數上升0.6個百分點至56.8%的較高水平。預計一季度經濟出現較大回落的可能性較小，經濟增速有條件保持去年四季度水平。
與此同時，3月份財新中國制造業PMI為50.8，四個月來首次處于擴張區間，升至2018年7月的水平。下游行業景氣回升，將帶動大宗商品市場需求的加快釋放。
2、各地重點項目投資春潮涌動
今年國家穩投資、補短板政策不斷向縱深推進，各地也結合當地實際，積極出臺相應政策，大力提升項目開工率、資金到位率和投資完成率，推動重大投資項目落地實施，不僅加大力度，還要提快進度，因此，4月份各地可能迎來一大批基礎設施建設工程的密集開工。
據不完全統計，截至3月29日，3月份各地重大項目開工超7500個，總投資逾3.5萬億。其中，四川省3月開工項目超過1900個，投資金額達萬億。另外，甘肅省發改委官方網站公布2019年省列重大項目名單，確定2019年省列重大項目共計151個，總投資7597億元，年度計劃投資1340億元；貴州省也安排下達2019年省重大工程項目2700個以上，確保一季度完成投資1300億元以上；上海市2019年重大工程建設投資計劃顯示，2019年將安排市重大工程正式項目138項，預備項目28項，新開工項目23項，建成項目11項；陜西省發改委稱，今年該省將繼續保持重點項目在穩投資中的重要支撐作用，抓好600個省級重點項目，年度投資5059億元等。相比2018年，無論是重點項目總數，還是總投資額、年度計劃投資，今年均有較大幅度的提升。這些項目將引致巨量的大宗商品鋼材需求。
3、新增地方債每季度1萬億元，重點投向基建
為了穩投資擴內需，地方政府正快馬加鞭發行地方政府債券(下稱“地方債”)，近日發行規模已經突破1萬億元，預計一季度發債規模約1.4萬億元，將是去年同期的5倍多。發債籌資用于土地儲備、棚戶區改造、公路鐵路等交通設施、水利環保、學校醫院等基礎設施項目和重點民生項目。
有專家表示，進入二季度，需要貨幣政策強化逆周期調節，保持流動性合理充裕和市場利率水平合理穩定。也有專家表示，若不考慮貨幣政策，二季度流動性較一季度偏緊。新時代證券首席經濟學家潘向東認為，首先，二季度MLF到期量11855億元。其次，4月是財政繳稅大月，這會導致財政存款增加。第三，財政部此前表示會將批準的限額及時下達地方，由地方自行均衡發債，爭取在9月底之前發行完畢，預計二季度地方債發行規模較高。
（來源：中國物流信息中心）
證監會官方網站日前發布消息，證監會系統2019年機構監管工作培訓會近期在深圳資本市場學院召開。
會議提出，下一階段證監會推進機構監管工作將盯準五個著力點，包括：防范化解重大風險隱患，完善行業機構內在制衡機制，強化中介機構責任、保障設立科創板試點注冊制改革順利推出，增強行業機構綜合服務功能、綜合施策引導和支持中長期資金入市，強化監管能力建設。
根據證監會官網發布的信息，此次會議總結了2018年的機構監管工作，研判了當前監管形勢，部署了2019年機構監管重點任務。證監會黨委委員、副主席李超出席會議并講話。
會議認為，當前實體經濟轉型升級，大力發展直接融資、推進設立科創板并試點注冊制改革，對中介機構落實責任、提高專業服務能力提出了更高的要求，也為證券基金行業發展提供了重要機遇。
會議強調，要堅決貫徹落實黨中央的決策部署和證監會黨委的各項要求，敬畏市場、敬畏法治、敬畏風險、敬畏專業，增強合力，扎實推進機構監管工作。
具體而言，一是要打好防范化解重大風險攻堅戰，著力防范化解重大風險隱患，嚴防風險外溢，牢牢守住不發生系統性風險的底線。
二是要進一步完善行業機構內在制衡機制，加大監管執法力度，促進形成主動合規、自我約束的行業生態。
三是著力強化中介機構在培育發行主體、詢價定價、維護交易、風險管理、投資者適當性管理等各個環節的責任，保障設立科創板并試點注冊制改革順利推出。
四是深化金融供給側結構性改革，加強政策引領，增強行業機構綜合服務功能，綜合施策引導和支持中長期資金入市，支持行業機構差異化發展，全面提升行業服務資本市場改革發展和實體經濟轉型升級的能力。
五是著力強化監管能力建設，進一步提高監管有效性。
駐證監會紀檢監察組、證監會機關有關部門、各派出機構以及部分系統單位的有關負責人參加了此次會議。
（來源：上海證券報）
為加強社會信用體系建設，加大對非法集資嚴重失信人的聯合懲戒力度，省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室公布了第一批45名非法集資嚴重失信人名單。此次公布的非法集資嚴重失信人名單，包括以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等罪名被人民法院生效判決判處監禁刑的自然人。
根據國家發改委等部委《關于對涉金融嚴重失信人實施聯合懲戒的合作備忘錄》（發改財金〔2017〕434號）和《印發關于加強涉金融嚴重失信人名單監督管理工作的通知》（發改財金規〔2017〕460號）文件要求，相關政府管理部門依據法院裁判確定非法集資嚴重失信人名單。
對列入非法集資嚴重失信人名單當事人，各相關部門將依據有關法律法規開展聯合懲戒，懲戒期為5年。
懲戒措施包括但不限于：
依法限制其設立融資性擔保公司、網絡借貸中介機構，參加依法必須進行招標的工程建設項目招投標和政府采購活動；
依法限制其擔任國有企業、金融機構的法定代表人、董事、監事、高級管理人員；
依法限制其擔任事業單位法定代表人，招錄（聘）為公務員或事業單位工作人員，參評文明單位、道德模范；
依法限制其取得有關檢驗檢測認證資質并執業等；
依法在安排補貼性資金、安排投資稅收等優惠政策、備案登記私募投資基金管理人、金融機構提供融資授信時審慎性參考。
各級工商行政管理部門及有關主（監）管部門將已列入非法集資嚴重失信人名單的主體納入重點監管對象，加大監管巡查頻次，對再次發生違法違規和失信行為的，依法從重處罰。非法集資嚴重失信人名單全國通用。
被列入非法集資嚴重失信人名單中被判處監禁刑的自然人，刑罰執行完畢后滿5年，并在列入期間未再次出現適用情形的，聯合懲戒期結束，自動移出黑名單。
認定名單所依據的人民法院裁判被依法撤銷或被變更后不符合適用情形，以及經有關部門核實列入確屬錯誤的，可向做出裁判的法院提出申請，由有關法院確認后通報省處非辦，省處非辦將移出黑名單并公告。
下一步，省處非辦將定期發布非法集資嚴重失信人名單相關信息，并會同有關部門加大聯合懲戒力度，形成“一處失信，處處受限”的社會輿論氛圍。
據中國政府網信息，7月2日，新一屆國務院金融穩定發展委員會成立并召開會議，研究部署打好防范化解重大風險攻堅戰等相關工作。國務院副總理、金融穩定發展委員會主任劉鶴主持會議，金融委副主任兼辦公室主任易綱作了匯報，金融委副主任丁學東，金融委成員郭樹清、劉士余、潘功勝、韓文秀、連維良、劉偉，以及協作單位成員李書磊、鄧聲明、蔣建國、楊小偉、孟慶豐、劉炤、劉貴祥等同志參會。會議分析了當前經濟金融形勢和金融運行情況，審議了金融委辦公室提出的打好防范化解重大風險攻堅戰三年行動方案，研究了推進金融改革開放、保持貨幣政策穩健中性、維護金融市場流動性合理充裕、把握好監管工作節奏和力度、發揮好市場機制在資源配置中的決定性作用等重點工作，部署了近期主要任務。
會議認為，黨的十九大以來，在以習近平同志為核心的黨中央堅強領導下，金融系統團結協作，堅持穩中求進，堅持底線思維，監管體系建設和金融風險處置取得積極成效，結構性去杠桿有序推進，高風險金融業務收縮，一些機構野蠻擴張行為收斂，金融亂象得到初步遏制，市場約束逐步增強，市場主體心理預期出現積極變化，審慎經營理念得到強化，金融運行整體穩健。會議認為，當前我國經濟正向高質量發展邁進，市場主體韌性強，國內巨大規模市場的回旋空間廣闊，完全具備打贏重大風險攻堅戰和應對外部風險的諸多有利條件，對此充滿信心，下一步各項工作都將按既定方案有序推進。
會議決定，金融委將定期召開全體會議，不定期召開有針對性的專題會議，統籌研究協調金融領域相關事項。
（來源：中國政府網）
六月廣州，繁花錦簇，流光溢彩，生機勃發，萬物崢嶸。由江西省人民政府金融辦公室、南昌市人民政府主辦，南昌市人民政府金融工作辦公室、南昌市紅谷灘新區管理委員會聯合中國（廣州）國際金融交易·博覽會組委會辦公室共同承辦的2018年中國（廣州）國際金融交易·博覽會暨“江西紅谷灘金融商務區招商推介會”于2018年6月22日在廣州威斯汀酒店隆重舉行。
2012年2月，江西省委、省政府提出在南昌市紅谷灘新區建設全省唯一的金融商務區。六年來，江西紅谷灘金融商務區大力實施區域聚焦、產業聚焦、政策聚焦和資源聚焦，圍繞機構聚集、業態完整、市場完善、創新活躍、輻射強勁、生態優良“六個維度”建設目標，深入推進金融機構“倍增計劃”，積極引進金融監管機構、境內外各類金融企業、各類金融要素交易市場和新興金融機構、金融服務中介機構入駐，目前已聚集全省80%的省級金融機構，落戶金融類企業總數超過800家，形成了銀行、證券、保險等傳統金融業為主體，科技金融、基金、融資擔保等新興金融業為補充、全方位金融發展的新格局。先后獲評“最佳金融生態環境示范區”“最佳金融創新示范區”“江西省現代服務業聚集區”，已成為名副其實的全省“金融中心”，實現了速度與質量兼蓄、規模與效益與齊飛。
十三五期間，紅谷灘新區將立足于新時代這個大坐標大背景，堅定不移“強產業”、久久為功“興城市”、持之以恒“促改革”、矢志不移“優生態”、扎扎實實“惠民生”、聚精會神＂抓黨建＂，打出“金融名片”這張特色亮點名片，搶占金融產業新高地，大手筆布局、大氣魄建設、大智慧管理，打造全省金融發展核心增長極、中部區域性金融中心。
南昌和廣州同屬泛珠三角合作區域，在推進區域協調發展上互補性強，合作空間廣泛。此次是江西紅谷灘金融商務區第三次組團參加廣州金交會，也是以務實舉措和實際行動，貫徹落實今年5月贛粵合作交流座談會期間兩省達成的共識。本次推介會將進一步深化兩地在現代金融領域更大范圍、更高層次、更加廣泛的交流合作。
推介會由江西省金融辦副主任許忠華主持，廣東省金融辦、南昌市政府、廣州市政府、廣州市金融局、南昌市金融辦、蘭州市金融辦等政府代表，廣州證券、廣交所集團、廣州金控、廣發集團、珠江人壽、廣發基金等金融機構，廣東省、廣州市江西商會代表，各金融機構協會組織，金融創新企業、金融創新人才等100余位嘉賓代表出席。
推介活動還得到了南昌市紅谷灘新區金融服務中心、廣州證券、廣州清算中心、恒邦財險、江西紅谷灘金融控股有限公司、江西金融發展研究院、江西互聯網金融產業園、江西基金產業園、江西金融資產有限公司、江西聯合股權交易中心、江西金融登記結算公司、江西聯交運金融服務公司等單位的大力支持。
6月14日，由上海市人民政府和中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會共同主辦的“2018陸家嘴論壇”在上海舉行。
中國銀行保險監督管理委員會黨委書記、主席，中國人民銀行黨委書記郭樹清在主旨演講中再次提醒非法集資風險。郭樹清說，收益率超過6%就要打問號，超過8%很危險，超過10%就要做好損失全部本金的準備。一旦發現承諾高回報的理財產品和投資公司，就要相互提醒、積極舉報，讓各種金融詐騙和不斷變異的龐氏騙局無所遁形。
附演講全文：
李強書記、小川理事長、應勇市長、易綱行長
女士們、先生們、朋友們：
大家早上好！很高興時隔六年再次參加這個論壇。
黨的十八大以來，習近平同志作為黨的領袖，對金融工作發表了一系列重要講話，全面系統深刻地闡述了防范化解金融風險問題，不僅在我們黨的歷史上前所未有，在國際政治實踐中也極為罕見。
有商品生產和貨幣交換就有金融風險。無論是社會主義市場經濟還是資本主義市場經濟，都會發生不平衡、不協調。但是迄今為止，多數國家仍然通過危機來強制調整，付出沉重代價后，恢復經濟金融平衡。只有在我們國家，才能夠做到由中國共產黨統一領導，各級政府主動作為，集中動員全社會力量，及早防范化解各類風險，防止生成系統性金融危機。
習近平總書記關于金融工作的理論和政策論述，深刻把握現階段經濟金融運行的內在規律，形成了防范化解金融風險的中國方略，充分體現了中國智慧。其核心要義就是，從國情現實出發，以自我革命的理念和方法，主動消除經濟金融隱患，成功跨越重大關口，確?！皟蓚€一百年”奮斗目標順利實現?！白晕腋锩笔侵袊厣鐣髁x事業發展的動力源泉，是處理新時代各種社會矛盾的基本方式，因而也是防范化解金融風險的根本途徑。
我國現階段的金融問題具有極大的特殊性?？偟臍v史背景是社會主義初級階段、新興市場經濟、“三期疊加”，同時處于市場化、國際化不斷深入，經濟增長正在向高質量發展轉變的特定時期。這種特殊性決定了我們面對的矛盾更為復雜，有些風險的形成有著深遠的歷史原因，必須以更積極的態度處置各類隱患，以經常的“小震”釋放壓力，避免出現嚴重的“大震”，總體上要用事先的而不是事后的、主動的而不是被動的、整體的而不是零散的方法，去矯正各種偏離，及早恢復經濟金融平衡。
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，在以習近平同志為核心的黨中央直接領導和指揮下，我們展開了防范化解金融風險的一系列戰役。在工作實踐中，有以下幾個方面體會較深。
一是底線思維防患未然?？倳浿赋?，要把各種困難和復雜性估計得更充分一些，把可能的風險和挑戰想得更深入一些，從最壞處著眼，做最充分的準備，朝好的方向努力，爭取最好的結果。中國自古就有“治未病”的醫學思想，防范化解金融風險也需要樹立預防為主的意識，做到早發現、早預警、早處置，努力把風險消滅在萌芽狀態和早期階段。近年來，針對房地產貸款、地方政府債務和互聯網金融等系統性風險隱患較大的領域，我們設定審慎監控指標，開展壓力測試，加強清理規范，及早介入干預，有效遏制了風險累積。同時督促銀行保險機構在經濟上行期，加大撥備和準備金計提力度，多渠道補充資本，不斷提升應對風險沖擊的能力。
二是穩定大局逐步加嚴。防范化解金融風險既是一場攻堅戰，也是一場持久戰。治理金融業內部層層嵌套、自我循環，必須充分考慮機構和市場的承受能力，在保持國民經濟列車平穩運行中拆除“炸彈”，防止出現“處置風險的風險”。在化解“類信貸”業務風險過程中，我們沒有全線出擊、四面作戰，而是合理安排過渡期,先由機構自查再由監管部門檢查，有計劃、分步驟，漸次達成目標。在整治同業業務時，先從規范同業投資和同業理財入手，使特殊目的載體投資放慢增幅，繼而出現負增長。同業理財余額逐月下降，至今已壓減三分之二。與此同時，同業存放和同業存單則只有較小變化。直至去年底今年初，才開始啟動規范委托貸款和信托貸款，同樣沒有采取“一刀切”和急剎車的辦法。
三是統籌兼顧突出重點。防范化解金融風險，必須善于抓主要矛盾，優先處理最可能影響全局、威脅整體的問題。在推動去杠桿過程中，金融管理部門堅持以結構性去杠桿為基本思路，優先推動國有企業和地方政府降低杠桿率。針對交叉金融野蠻生長、影子銀行急劇膨脹等突出問題，我們及時開展市場亂象綜合整治，有力遏制了銀行業和保險業資金脫實向虛勢頭。一年多來，銀行業在保持12%以上信貸增速的同時，總資產規模少擴張20多萬億元。在發展方式轉變和總保費收入下降的情況下，保險業的保障功能不斷增強，今年前4個月，人身險中純保障類產品占比上升2.9個百分點。
四是區別對待分類施策。根據不同領域、不同市場的金融風險情況，采取差異化、個性化的辦法。工作實踐中，對于不法分子控制的金融集團等“惡性腫瘤”，毫不手軟，及時實施“外科手術”。對于情況復雜、牽涉面廣的案例，采取徐緩調理的辦法，通過“慢撒氣”逐步緩釋，條件具備時再果斷出手。在這方面我們要特別感謝上海市的支持和配合。對于“金融科技”，英國等國家提出了“監管沙盒子”的概念，而我們采取的實際上類似“監管沙房子”的框架，可能需要逐步調整優化。
五是抓住時機攻堅克難?？倳浿赋?，應對金融風險和挑戰必然要付出代價、經歷痛苦，我們必須勇于直面問題，敢于碰硬、善于碰硬，把握時機，主動出手，及時消除隱患。去年以來，我們督促銀行利用當前撥備較充足的有利條件，做實貸款分類，真實反映信用風險。目前逾期90天以上貸款與不良貸款之比，已由高峰期的近120%降至100%以內。同時鼓勵銀行綜合運用壞賬核銷、現金清收和批量轉讓等手段，加大不良貸款處置力度，2017年以來共處置不良貸款1.9萬億元。有的觀察家將這些行動解讀為銀行的負面訊息，恐怕不太合理。
六是標本兼治依法規范。防范化解金融風險是系統性工程，必須及時采取措施強力治標，有效處置重大風險事件，同時，要對所有違法違規行為全面排查，嚴肅處理，力爭在最短的時間內把市場上的歪風邪氣壓制下去。但是從根本建立起規范有序的金融市場體系，更要注重加強金融法治建設，補齊監管短板，這樣才能從根本上鞏固治標成果。2017年，銀行業重點推進70多項補短板項目，已完成48項，今年又新提出40多項；保險業去年以來修訂出臺規章和規范性文件60多項。
七是回歸本源服務實體。為實體經濟服務是金融的天職，也是防范金融風險的根本舉措。金融系統堅持以服務供給側結構性改革為主線，全國成立1.68萬個債權人委員會，積極推動企業的財務重組和破產重整。在著力破除無效供給的同時，支持培育新動能，降低實體經濟融資成本。2017年銀行業新增減費讓利440億元，今年一系列新的降成本措施正在陸續出臺。信貸增速繼續明顯超過貨幣供應量和國內生產總值增速，小微企業貸款持續實現“三個不低于”目標。目前，小微企業貸款覆蓋率17.3%，申貸獲得率95.1%，但是解決小微企業融資難、融資貴還需做出新的努力。
八是深化改革擴大開放?？倳浿赋?，回顧改革開放以來我國金融業發展歷程，解決影響和制約金融業發展的難題必須深化改革。在利率、匯率市場化不斷深入的條件下，我們積極推動完善公司治理結構，強化股權管理，優化機構布局，健全市場體系，持續提升我國金融機構的核心競爭力。有的同志對金融業對外開放心存顧慮，認為開放金融服務業可能沖擊中國的金融市場，引進外資股東可能威脅國家金融安全，這種擔憂是多余的。到目前為止，外資銀行在我國的市場份額只有1.3%，外資保險公司也不過6%左右。事實上，沒有改革開放就沒有中國的商業銀行、證券公司、保險公司等金融機構，更無法想象有許多中國金融企業進入全球銀行業和保險業的前列。金融業擴大開放是增強我國服務業競爭力、提升全要素生產率的迫切需要。按照總書記提出的“宜早不宜遲，宜快不宜慢”的要求，我們正在加快落實金融業對外開放舉措。
九是黨的領導和群眾路線。防范化解金融風險必須堅持黨中央的集中統一領導，確保金融改革發展正確方向，并服從服務于人民群眾的根本利益?？倳洀娬{，要把黨的群眾路線貫徹到治國理政全部活動之中。人民群眾既是金融監管保護的對象，更是防范化解金融風險活動的重要參與者和依靠力量。在實際工作中，我們注重發動群眾，讓群眾在防范化解金融風險的過程中實現自我教育，提升自身免疫力，同時成長為治亂象的生力軍。在打擊非法集資過程中，努力通過多種方式讓人民群眾認識到，高收益意味著高風險，收益率超過6%的就要打問號，超過8%的就很危險，10%以上就要準備損失全部本金。一旦發現承諾高回報的理財產品和投資公司，就要相互提醒、積極舉報，讓各種金融詐騙和不斷變異的龐氏騙局無所遁形。
在充分看到成績、樹立必勝信心的同時，我們也清醒認識到還面臨一些突出問題。一是自我革命本身意味著許多特有的困難。刮骨療傷，壯士斷腕，知易行難。既有傳統觀念的束縛，也有利益固化的藩籬，大多涉及體制機制調整，需要更大的決心和勇氣。二是道德風險根深蒂固。相當多的金融機構仍然存在“壘大戶”情結，不少企業高度依賴債務投入，各類隱性擔保和“剛性兌付”沒有真正打破，“預算軟約束”“投資饑渴癥”問題仍然比較突出，市場化法治化破產機制遠未形成。三是一些地方、部門、銀行和企業缺乏應有的緊迫感和危機意識，對去產能、去杠桿心存僥幸，對不良資產處置和“僵尸企業”出清等待觀望、猶豫不決，總希望國家出臺政策給予救助。四是平衡各方利益面臨很多制約。隨著改革不斷向縱深推進，兼顧多重利益的難度越來越大，調整越來越困難，有待于各個方面付出更大的努力。
在防范化解金融風險的征程上，需要著力解決一些領域滯后的問題，加強薄弱環節。當前需要優先考慮的有以下幾個方面：一是加快企業結構調整。供給側結構性改革正處于膠著狀態，必須求同存異，尋找最大公約數，建立健全企業、銀行、政府各方責任共當和損失分擔機制，加快“僵尸企業”退出，加快困難企業重組，加快市場化法治化債轉股。同時，要注意防止生產過剩，形成新的庫存。二是妥善處理企業債務違約問題。市場經濟下出現債務違約十分正常，相比國外，我國企業債務違約率總體仍然較低。到2018年5月末，企業債券違約后未兌付金額，只占存量信用債總金額的0.43%。要遵循市場規律，實行差異化金融政策，對于長期虧損、失去清償能力的企業要堅決退出，對于出現暫時經營困難的企業，相關各方要加強溝通協商，采取積極措施共同努力，幫助其渡過難關。三是大力推進信用建設。金融機構作為信用中介，要帶頭講誠信，真實反映資產情況，真實披露相關信息。企業要依法披露自身信息，特別是對債權人更要及時、全面、準確地通報經營狀況。去年以來發生債務危機企業提供的教訓是，必須防止四處借貸、盲目擴張。一旦出現償債困難，應主動作為，及時調整經營結構，收縮產業鏈條，提高償債能力。各地區各部門都要加強信用體系建設，依法依規增進信用信息共享。四是努力解決違法成本過低問題。無論是金融企業還是非金融企業，都要認識到，做假賬就是違法犯罪。所有投融資活動都要在陽光下進行。然而，令人遺憾的是，仍然存在著大量的媒體網絡虛假廣告，誤導性宣傳，欺騙性投資咨詢和理財顧問，已經成為影響社會穩定和諧的公害。究其原因，說到底還是處罰太輕，不足以形成震懾，這種局面必須改變。要加大懲戒力度，對違法違規者必須嚴懲，必須讓他們付出沉重代價。五是合理把握金融創新與風險防范的平衡。金融創新有利于滿足金融消費者多層次、個性化需求，有利于支持實體經濟發展，也要有利于金融風險防范。對于不當創新、過度創新等行為，監管部門要加強監督檢查，及時發現制止。對于假創新、偽創新現象更要及早揭露，及時處罰。六是加強機構投資者隊伍建設。持續培育價值投資、長期投資理念，強化金融機構的專業化分析研究能力，努力促進一流水平投資銀行的形成。資管新規和即將發布的理財業務監管辦法，有利于機構投資者隊伍的壯大，有利于投資資金的優化配置，有利于解決直接融資比重過低問題，有利于整個金融體系“開正門、堵旁門”，加速走向規范化、透明化和法治化。中國多層次資本市場一定具有廣闊的發展前景。
女士們、先生們、朋友們，我們堅信，只要我們牢固樹立“四個意識”，不斷增強“四個自信”，堅持以習近平新時代中國特色社會主義經濟思想為指導，認真踐行防范化解金融風險的中國方略，堅持以人民為中心、勇于自我革命，就一定能夠打贏防范化解金融風險攻堅戰，成功跨越這個重大關口。
（來源：銀保監會）
今年以來，央行嚴厲打擊支付亂象，規范市場秩序。一些第三方支付機構存在超范圍經營跨境支付業務、未按規定審核接入商戶背景、未按規定審核客戶身份信息、超交易限額辦理跨境支付、未按規定采集業務訂單信息以及未按規定報送異常情況報告等涉嫌違規問題遭到央行重罰。隨著整治行動持續深入，未來支付行業集中度進一步提升。
今年以來，中國人民銀行對支付機構的各類處罰“節奏”明顯加快。截至目前，各類處罰已超過30次，超過25家支付機構收到了央行開出的罰單。與此同時，針對支付機構備付金的管理也在加快進度，今年以來備付金交存金額明顯增加。第三方支付強監管態勢仍將延續。
從今年以來支付機構的“罰單”類型看，跨境支付違規問題受罰最重。5月15日，中國人民銀行深圳市中心支行對智付電子支付有限公司開出巨額罰單，沒收違法所得約1108萬元，并處罰款約1453萬元，罰沒金額合計約2561萬元。此前，國家外匯管理局深圳市分局也對智付支付罰款1590.8萬元。
逃匯并涉及非法、虛假交易是該公司受罰的重要原因。外匯局的罰單顯示，智付支付的違規行為包括違反外匯賬戶管理規定的逃匯行為，未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料。央行在公告中提出，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供支付服務，通過虛構貨物貿易，辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。
央行有關負責人介紹，智付公司未能采取有效措施和技術手段檢查境內網絡特約商戶的交易情況，未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給現貨交易等非法互聯網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續識別特約商戶身份、違規為商戶提供T+0結算服務、違規設置商戶結算賬戶等違法違規行為。
針對兩單罰單，智付支付回應，將嚴格遵守人民銀行相關規定，通過全員學法、支付系統升級、商戶管理模式創新等多種方式優化內部管理，落實整改工作。
因跨境支付業務違規受罰的還有錢寶科技。今年1月份，人民銀行重慶營業管理部根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，對重慶市錢寶科技服務有限公司處以190萬元罰款，并對2名相關責任人員分別處以2萬元、3萬元罰款。
據了解，2017年以來，相關部門針對第三方支付機構開展的跨境外匯支付業務專項檢查，暴露出部分第三方支付機構在展業中的“高危漏洞”。該專項檢查結果顯示，一些第三方支付機構存在超范圍經營跨境支付業務、未按規定審核接入商戶背景、未按規定審核客戶身份信息、超交易限額辦理跨境支付、未按規定采集業務訂單信息以及未按規定報送異常情況報告等涉嫌違規問題。
在屢吃“罰單”的同時，第三方支付機構備付金全額上交或將提上日程。
2017年1月份，央行發布《關于實施支付機構客戶備付金集中存管有關事項的通知》，規定自2017年4月17日起，支付機構應將客戶備付金按照一定比例交存至指定機構專用存款賬戶，該賬戶資金暫不計付利息。這意味著支付機構“吃利差、躺著賺錢”的日子結束了。
今年以來，第三方支付機構備付金交存規模增長迅速。央行披露的數據顯示，4月末，支付機構交存央行客戶備付金達4995.04億元，環比增加58%，今年1月份至3月份分別為1237.57億元、2202.35億元和3157.52億元。去年這一規模未突破千億元。去年12月底，央行要求自2018年起支付機構客戶備付金集中交存比例由20%左右提高至50%左右。
央行數據顯示，支付機構的備付金余額近3年增加了近3倍。截至2016年第三季度，267家支付機構備付金合計超過4600億元。與此同時，挪用備付金、通過擴大備付金規模賺取利息收入的行為屢見不鮮，這偏離了提供支付服務的主業，更埋下了風險隱患。
“預計網聯對接完成后，備付金全額上交將提上日程?！敝行欧倾y行金融團隊首席分析師邵子欽認為，此前為了存款規模和利息收入，銀行和支付機構沒有動力切換至網聯模式。今年備付金交存比例提升后，將擠壓支付機構套利空間。
根據網聯建設日程，今年6月30日支付機構與銀行原有的直連模式將全部切斷，網絡支付交易全部通過網聯模式轉接清算。5月24日，中國人民銀行公布的今年第一季度支付體系運行總體情況顯示，網聯平臺試運行正常。今年一季度，網聯平臺處理業務57.75億筆，金額2.02萬億元。日均處理業務6416.86萬筆，金額224.68億元。截至一季度末，網聯平臺已接入并啟動遷移340余家銀行以及100余家支付機構，成功交易金額近3萬億元。
第三方支付行業的強監管態勢仍將延續。
當前，支付牌照在續展時就嚴格把關。據統計，從2011年開始，央行陸續向市場發放了271張第三方支付牌照。隨著牌照暫停審批，且對部分不合規機構不予續展牌照，《中國支付清算行業運行報告（2018）》顯示，截至2017年底，第三方支付牌照減少到218張。
今年2月份，央行召開支付結算工作會議時，央行副行長范一飛強調，嚴厲打擊支付亂象，規范市場秩序的同時，還要謀劃做好更高層次的“放”和“服”工作，更好地發揮支付結算工作對推動經濟高質量發展的基礎性作用。5月14日，央行支付結算司司長謝眾再度強調，持續做好正本清源工作，進一步加大市場監管力度，防范化解金融風險，對各類違規支付行為的整頓處罰絕不手軟。
一位支付業從業人員認為，對于合規的機構來說，嚴監管是好事。過去，業內一些不規范的機構投機取巧、靠“鉆空子”還能活得很好，這對行業發展非常不利?，F在，不合規的機構將被淘汰，這將有利于支付行業長期健康發展。
未來，支付行業集中度進一步提升。邵子欽表示，隨著利差模式的終結，單純依賴利息收入的中小支付機構將受更大沖擊。易觀數據顯示，截至去年上半年，第三方網絡支付兩巨頭占比合計35.2%，第三方移動支付占比合計93.1%。隨著行業加速洗牌，這一比重將持續上升。
（來源：經濟日報）
近日，國家處非聯辦副主任文政率部際聯席會議督查組一行來江西督查防范和處置非法集資工作，與我省相關單位進行座談，并在基層地區實地調研考察。 4月24日，省處非領導小組部分成員單位、南昌市處非辦與督查組在省行政中心召開座談會，省政府金融辦副主任駱小林就全省防范和處置非法集資工作自查情況作主匯報，并現場演示了省非法集資監測預警平臺功能，江西銀監局副局長衛功琦匯報了全省銀行機構防范和處置非法集資工作情況，其他相關單位和南昌市處非辦分別就本地區、本系統防范和處置非法集資工作情況進行匯報，并提出改進工作建議。 4月25日，督查組一行來到宜春市袁州區湛郎街道調研考察，并與宜春市處非領導小組部分成員單位進行座談，實地了解基層地區防范和處置非法集資工作的先進經驗和面臨困難。
文政副主任對我省防范和處置非法集資工作給予了高度肯定，認為我省工作呈現出“一三五”的特點（綜治考評進入全國第一梯隊，今年一季度發案數量、涉案金額、涉及人數實現三下降，監測預警平臺建設、銀行機構監測預警、舉報熱線設立、類金融機構嚴格準入、宣傳教育創新等五項工作亮點紛呈）。文政副主任鼓勵我省再接再厲，繼續創新，在領導干部考核、表彰獎勵先進、約束黨員干部、擴大宣傳影響、推進陳案處置等方面進一步加大力度，爭取為打好防范化解金融風險攻堅戰做出全國表率。
4月12日，國家金融與發展實驗室（NIFD）在京召開“監管框架調整的系統性風險邏輯——暨《中國金融監管報告2018》發布會”。報告分析了我國金融體系的系統性風險的根源，并就如何防范系統性風險、深化金融監管體制改革等提出建議和意見。
報告指出，過去五年來，中國經濟已經進入“新常態”，處在一個經濟增長速度換擋期、結構調整陣痛期、前期刺激政策消化期等“三期疊加”的階段，宏觀經濟風險與金融體系風險同時處在一個持續累積的階段?？傮w上說，我國金融體系的系統性風險主要來自以下三個根源：
一是來自于我國宏觀經濟周期性或結構性變化對金融體系產生的系統性沖擊。金融風險一直存在，只是由于過去我國經濟的高速增長態勢掩蓋和對沖了部分金融風險，目前經濟增長速度由高速轉為中高速，同時結構性調整顯著，金融風險逐步或加速顯現，尤其是金融系統的順周期效應開始日益顯著。
二是來自于金融體系內部的自身演化和逐步累積的風險。過去十余年，在金融機構混業經營強化的狀況下，金融機構之間的關聯性愈加緊密且日益復雜，涉及的金融機構數量愈加龐大，金融風險在我國金融體系內部的不同機構、不同市場、不同行業以及不同地區之間的傳染、關聯甚至共振，甚至存在內部金融風險和外部金融風險相互反饋的情況，導致金融風險的急劇放大和擴散，即不斷出現跨越市場的系統性風險空間傳染機制。
第三個根源主要為我國經濟金融體系之外的外部風險溢出。在很大程度上，我國金融市場已經和國際金融市場相互關聯成為一個相互反饋的有機體系，在一體化的進程中，金融市場不可避免地受到不合理的國際金融貨幣體系的影響，在客觀上增加了我國金融市場遭受外部沖擊的可能性和嚴重性，受到外部政策變化的溢出效應顯著上升。
報告指出，我國系統性金融風險防范化解需要全局統籌、虛實結合、重點把控、內外兼顧。
為防范和化解系統性金融風險，報告也開出具體“藥方”，例如，建立健全系統性風險監測預警體系，對重要的金融行業、金融市場和金融要素形成全面、實時和動態的跟蹤；深化金融監管體系改革，實現從機構監管向功能監管轉換，金融監管亟待進一步法制化，在更高層面進行金融監管協調統籌；實施貨幣政策與宏觀審慎雙支柱政策框架，繼續實施穩健中性、適度趨緊的貨幣政策，以逆周期資本、動態撥備等工具，降低金融體系順周期性，實現貨幣政策、宏觀審慎、微觀監管的有效統籌；進一步完善宏觀審慎評估體系（MPA），重點強化對跨行業、跨市場、高關聯的金融業務監管，重點關注大型金融機構、金融基礎設施以及金融科技等新興金融業態潛在的“大而不倒”效應或系統性重要性問題等。
（來源：證券時報）
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